最近のトラックバック

無料ブログはココログ

2017年8月20日 (日)

FP2級対策勉強会は1週間後の開催! 参加者に当日の案内メールを送りました

時が流れるのは早いもの。
試験当日が、いよいよ3週間後に迫ってきましたね。

 

皆様の学習状況は、いかがでしょうか?

理想的なことをいえば、今の時点で6分野を軽くでも一通り学習し終え、6分野全体の手ごたえをつかんでいる状態が望ましいです。

残りの3週間は、問題集や過去問を徹底して解き込むアウトプット学習にあてれば、より高得点を狙え、合格もしやすくなるでしょう。

学習計画を立てながら、それに沿って勉強を進めてくださいね。
勉強は余裕をもって、できるだけ前倒しで進めていきましょう!

 

さて、2級受験者向けの「頻出重要ポイント&難問対策勉強会」の開催が、いよいよ1週間後となりました。
当勉強会は、ボランティアベースでの運営形態です。
大手資格スクールのような知名度はありませんが、コストをかけなくても学べる場所が欲しい、教えてくれる人に会いたい、という方の声にこたえるため、運営を続けています。

2級受験者向け勉強会は、8/27(日)に開催です。
この勉強会に参加申し込みをされた方に、当日の案内メールをお送りしました。
ご確認をお願いいたします。
もしメールが届いていない場合は、お手数ですがこちらに返信してお知らせいただくか、下記のお問い合わせのページよりご連絡ください。

【お問い合わせのページ】※PCスマホの両対応のサイトです。
http://money-study.net/contact.htm

同様に3級受験者向け(2級基礎)の勉強会も、2週間後の9/2(土)に開催します。
3級勉強会の案内メールは後日お送りしますので、もうしばらくお待ち下さい。

 

いずれの勉強会も、まだ定員まで余裕があります。
参加希望の方は、下記URLよりお申し込み下さいね。
http://money-study.net/fp/session/
※PCスマホの両対応のページです。

 

勉強会では、試験頻出のポイントをしっかり理解できているか、また2級特有の細かい点・深い点を理解できているかを、問題を解いて確認します。
皆様が得点しづらい点を補強し、更なる得点アップを狙います。

合格できるかな・・・と不安な方こそ、ぜひご参加下さい!
多くの受験者とともに苦労を乗り越えてきたスタッフが、問題を丁寧に解説し、皆様の疑問質問にもすべてお答えします!
(本当に、全部お答えしますよ!)

皆様がお使いのテキストや問題集で分からなかったところを、この勉強会に持ち込んでご質問いただくこともできます。どの出版社のものでも、どの資格スクールの教材であっても、スタッフが当日にすべてお答えをいたします。

皆様がお持ちの試験対策テキストに誤りがあったり、分かりにくい記述のために、内容が理解できないという場合もあるでしょう。
そういった点をフォローすることも、当勉強会で行っています。
疑問に思うこと、困っていることがあれば、遠慮なく持ち込んでくださいね!

 

そしてこの勉強会のもう一つの大きな特徴は「楽しく学ぶ」というところ。
合格を目指す参加者同士で、試験勉強の苦労話を共有したり、勉強のポイントや日常のお金の話で盛り上がれます。
お互いにモチベーションを高められるのも、この勉強会ならではのメリットです。

今回も、楽しくも学びの深い勉強会にしていきます。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひ当勉強会にご参加くださいね。
合格を目指す皆様とお会いできるのを、楽しみにしています。

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

今後の開催日:
●8/27(日) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●9/2(土) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会より>
●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
http://money-study.net/fp/session/

 

2017年8月19日 (土)

[2級試験解説 3級の方も参考に]青色申告特別控除65万円の適用要件について

本日は、2017年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく間違えやすい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 2017年5月 FP技能士2級 実技(個人資産) 問8より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【問題】

<中略>
確定申告書を法定申告期限後に提出した場合には、青色申告特別控除の控除額は、最高( 3 )となる。

 

【解答と解説】

(3)に入る言葉は「10万円」です。
なかなか細かいところを突いてくる問題ですね。青色申告特別控除の65万円の適用を受けるためには、複数の要件を満たさなければなりません。その一つに、「法定申告期限内に提出」という要件があるのです。
この要件を満たさない場合は、青色申告特別控除の額は10万円となります。青色申告特別控除がなくなるわけではないところにも、注意してくださいね。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、こちらで補強してくださいね。
この積み重ねが、合格ラインを超える力となっていきますよ。

今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

今後の開催日:
●8/27(日) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●9/2(土) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会より>
●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
http://money-study.net/fp/session/

 

第3分野「金融資産運用」学習のポイント

本日は、金融資産運用分野の学習ポイントについてお伝えします。

 

「資産運用」という言葉が、日常的にも使われるようになっています。

これまで当勉強会に参加された方に、FP資格を取ろうと思ったきっかけをお聞きしてきました。その中で、投資や資産運用に興味があって、FP資格にチャレンジをしたという方も多くいらっしゃいました。

最近の投資・経済に関する雑誌記事でも、ファイナンシャルプランナーが解説していることが増えています。その影響もあるのかもしれませんね。

金融資産運用という言葉から、「投資で儲ける」イメージをお持ちかもしれません。
そうなりたいと考えて、FP資格にチャレンジされる方もいらっしゃるでしょう。
でも、投資で利益を上げるコツは、残念ながらFP試験の出題対象外です(笑)

 

さて、金融資産運用の分野は、すでに資産運用経験があると得点しやすいです。
なぜなら、自分の資産運用で体験したこと・見聞きしたことが、試験で多く出題されるためです。
市販のマネー雑誌で得た知識で、問題に解答できることも多くあります。

その一方で、資産運用の経験がない方にとっては「初めて知ることばかり」の分野となるでしょう。
初めて知る言葉や概念が多くあり、学習の苦労も多くなります。
少額でもよいので、実際に資産運用を体験すると、より理解が深まりますよ。

投資と言えば株が有名ですが、他にも債券や投資信託などもあります。
はたまた外貨商品やデリバティブもあり、投資の対象にもいろいろな種類があることが、試験勉強の過程で学べます。
投資によって得た利益にかかる税金も、金融商品や取引条件によって、細かく規定されていることも驚きだったのではないでしょうか。

金融資産運用の分野を学習し終えると、投資や経済にも興味がわくでしょう。
知人同士で資産運用の話をする時、いろいろ解説してあげることもできます。
日常生活でも役立つ知識になりますから、ぜひ前向きに学習を進めて下さいね。

 

この分野でも、皆様がお使いの試験対策テキストに載っていないことが、出題されることもあるでしょう。特に2級はその傾向が強いです。
その場合は、公式サイトの「3級2級の難問を解説」のページも活用して下さい。
試験対策テキストで解説が漏れがちな内容を、1000項目以上掲載しています。
利用は無料なので、ぜひご活用くださいね。

【3級2級の難問を解説】
http://money-study.net/fp/tisiki/
※PCスマホ両対応のサイトです。

 

さて、この分野での重要ポイントを、いくつか皆様に問いかけをいたします。
試験合格においては、ぜひとも「はい」と答えてもらいたいものばかりです。

あなたは、いくつ「はい」と答えられますか?

 

(3級2級共通)
■日経平均株価とTOPIXの特徴、違いを説明できますか?

■GDP、消費者物価指数など、4種類以上の経済指標の名前と特徴を説明できますか?

■どのような場合に円高、円安になるか、数種類の事例を挙げて説明できますか?

■外貨投資をした時、円高/円安によって円ベースの利回りがどのように変化するか、説明できますか?

■債券価格、金利、発行体の格付けとの関係を、説明できますか?

■債券の利回り計算を、正確にできますか?

■個人向け国債の特徴(年数、固定金利/変動金利、最低利率、中途換金ルールなど)について、説明できますか?

■投資信託における委託者、受託者、販売会社、受益者の用語の意味と、それぞれの役割を説明できますか?

■ETFとは何か、またREITとは何か、説明できますか?

■指値注文/成行注文、アクティブ運用/パッシブ運用、トップダウンアプローチ/ボトムアップアプローチの用語について、説明できますか?

■PER、PBR、ROI、配当利回りなどを、正確に計算できますか?

■MRF、MMF、外貨建てMMFとは何か、またそれぞれの手数料、解約時のルール、課税体系について、説明できますか?

■上場株式の配当金には、総合課税と申告分離課税の2種類の課税があります。
それぞれ、どのような課税上の違いがあるかを説明できますか?

■金融商品販売法と、消費者契約法のそれぞれについて、法律の特徴や目的を説明できますか?

■様々な金融商品において、利子、配当、売却益に課税される税金額を、所得税と住民税とに分けて計算できますか?

■NISA口座とは何か、その特徴について、説明できますか?

 

(2級の方は、上記に加えてさらに下記についても確認してください)

■GDP、消費者物価指数など7種類以上の経済指標の名前と特徴を説明できますか?

■預貯金について、普通預金と定期預金以外に4種類以上、名称を挙げてその特徴を説明できますか?

■外貨投資において、購入時と売却時とで為替レートが異なる時、売却時に得られる金額と実質利回りを計算できますか?

■制度信用取引と一般信用取引の違いを、3つ以上の観点で説明できますか?

■オプション取引とは何か、先物取引とは何か、概要を説明できますか?

■外貨建て商品(外貨預金、外貨建てMMF、外国債券など)のそれぞれについて、課税される税金について説明できますか?

■ポートフォリオ理論に基づき、リターンとリスクについて重要となる考え方、また分散投資における特徴について、説明できますか?

■金融商品販売法で対象となる取引と対象外の取引を、正確に説明できますか?

■預金保護制度、保険契約者保護機構、投資者保護基金のそれぞれで、どのような金融取引を保護しているのか説明できますか?

 

以上の問いかけに「はい」と答えられる自信と知識があれば、試験当日には正誤を正しく判断でき、計算問題も解けるでしょう。
しかし「はい」と答えられないものが多ければ、お持ちのテキストや問題集でもう一度復習をして、試験当日までに備えてくださいね。

 

「はい」の数が少なかった方は、ぜひ「頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」にご参加下さい。
試験で高得点を狙えるよう、重要ポイントを短時間で学び、弱点も補強できます。
受験者同士で楽しく学びあう雰囲気が、過去の参加者にもご好評頂いています。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加くださいね。
開催日程と参加申込については、下記のご案内をご覧ください。

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

今後の開催日:
●8/27(日) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●9/2(土) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会より>
●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
http://money-study.net/fp/session/

 

2017年8月18日 (金)

[3級試験解説]出産に関する費用は医療費控除の対象となるか?

本日は、2017年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく間違えやすい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 2017年5月 FP技能士3級 学科 問19より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【問題】

助産師による分べんの介助を受けるために直接必要な費用は、所得税における医療費控除の対象とならない。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
妊娠・出産に関して、次のような費用が医療費控除の対象として認められています。
・妊娠中の検査、検診費用
・検査、検診のための通院にかかる交通費(公共交通機関)
・異常分娩、流産の場合の入院費、手術費
・不妊治療、人工授精に関する費用
・妊娠、出産に関する保険指導料

医療費控除の対象となるもの、ならないものについて、より詳しいことは公式サイトの「3級2級の難問解説」のページにまとめています。
下記URLよりご覧ください(情報量が多いですので時間を取ってご覧ください)

http://money-study.net/fp/tisiki/4-medical-deduction.htm
※PCスマホ両対応のページです。

妊娠中の検査にかかる費用で勘違いしやすいのは、次のポイントです。
・妊娠中の検査費用は、医療費控除の対象となる
・妊娠中の検査費用は、健康保険で3割負担にはならない(全額負担)

この点は勘違いしないように、気を付けましょう。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、こちらで補強してくださいね。
この積み重ねが、合格ラインを超える力となっていきますよ。

今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

今後の開催日:
●8/27(日) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●9/2(土) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会より>
●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
http://money-study.net/fp/session/

 

2017年8月17日 (木)

「頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」の教材が完成!合格につながる学びをお届けします!

次回のFP技能士試験を受験される皆様、勉強は順調に進んでいますでしょうか?
実際に勉強を始めてみると、覚えることが盛りだくさんで、思ったより難しい試験だな・・・と感じた方もいらっしゃるでしょう。

試験当日まで、まだ1か月ほどあります。勉強不足を感じたらより多く勉強時間を確保するなど、計画的に学習を進めていきましょう!

 

さて、以前からご案内をしていますように、「頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」の開催日が近づいてきました。
私の方では、今回の勉強会で使用する教材(問題)を、本日に作成完了しました。

私は過去何年にもわたって、FP試験の過去問を分析しています。
また、勉強会で多くの受験者と接してきた中で、皆様の間違えやすい点も把握しています。
そのノウハウを惜しみなく盛り込んで、当勉強会で使う問題を作っています。

勉強会で用意している問題は、比較的試験に出やすいのに、それなりに勉強を積んでも正解しづらいものを集中的に取り扱っています。

過去問を抜粋しただけのものではありません。
短時間で重要ポイントを効率よく学べるよう、工夫を凝らしているのです。
新傾向の問題や、次回試験から適用される法改正問題も用意しています。
知識整理問題・計算問題とも、用意しています。

 

・合格ラインをしっかり超えていきたい!
・勉強不足を補強し、得点源に変えたい!
・わからないところをたくさん質問したい!

という方は、ぜひ「頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」にご参加ください。
深い学びが得られる上に、楽しい雰囲気で勉強するので、学んだことが記憶に定着しやすくなりますよ!

また「FP試験に関するあらゆる質問に答えます!」といつも宣言しています。
独学で勉強していると、わからないところを誰かに聞くことができません。
どうしてもわからない問題がある、学習法について悩んでいるなど、どんなご質問にもお答えしますので、遠慮なく勉強会に持ち込んで下さいね!

まだまだ定員まで余裕はありますので、合格を目指す皆様のご参加をお待ちしております!
勉強会の詳細と、参加申し込みは、下記ページよりお願いいたします。

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

今後の開催日:
●8/27(日) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●9/2(土) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会より>
●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
http://money-study.net/fp/session/

 

2017年8月16日 (水)

[2級試験解説 やや難]アメリカの経済指標に関する出題

本日は、2017年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく間違えやすい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 2017年5月 FP技能士2級 学科 問30より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

米国の経済指標については、2級では過去5年以上出題がなかったものです。しかし1級では最近は頻度高く出題されていますので、もしかしたら今後は出題頻度が上がるかもしれません。
下記の解説を参考にしてください。

【問題】

2.米国財務省が発表している米国債国別保有残高によれば、2016年12月現在、保有残高第1位の国は日本であり、第2位はドイツである。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
保有残高のトップ2国は、日本と中国です。
本記述にある2016年12月の報道によれば、それまで「中国が1位、日本が2位」であったものが「日本が1位、中国が2位」になったとのことです。
この2国はダントツに米国債国別保有残高が高く、他国に比べて1桁多いというところも覚えておきましょう。

 

 

【問題】

3.ナスダック総合指数は、ニューヨーク証券取引所に上場している全銘柄を対象とする修正平均型の株価指数である。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
ナスダック総合指数は、NASDAQに上場している全銘柄を対象とする時価総額型の株価指数です。修正平均型の株価指数ではありません。
NASDAQは、アメリカでの新興企業(いわゆるベンチャー)がたくさん上場している株式市場となっています。

ちなみに、ニューヨーク証券取引所はNYSEと略されます。
また、日本のジャスダック(JASDAQ)市場は、NASDAQの日本版というイメージで覚えればよいでしょう。

 

 

【問題】

4.S&P500種株価指数は、ニューヨーク証券取引所に上場している銘柄のうち、代表的な500銘柄を対象とする修正平均型の株価指数である。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
S&P500種株価指数は、アメリカの複数の取引所に上場されている企業の中から、500銘柄を対象とした株価指数です。ニューヨーク証券取引所はもちろん、他にNASDAQに上場している銘柄も含まれます。
また、修正平均型ではなく、時価総額型の株価指数です。

S&P500種株価指数は、日本でいうところの日経平均株価やTOPIXのように、アメリカにおける代表的な株価指数です。アメリカだけでなく、世界中の投資家が参考にしている指数です。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、こちらで補強してくださいね。
この積み重ねが、合格ラインを超える力となっていきますよ。

今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

今後の開催日:
●8/27(日) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
●9/2(土) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会より>
●9/18(月・祝) FP家計診断やってみよう(1億円以上ある方の定年前リタイア編)

参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
http://money-study.net/fp/session/

 

«[2級試験解説 3級の方も参考に]金融商品販売法における販売業者の責任について