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2014年4月 2日 (水)

[3級] NISA口座の概要

受験に役立つ情報や、過去問解説を配信しています。

本日は、2014年1月のFP技能士試験で、多くの受験者が間違えやすい問題を
ピックアップして解説しています。
ややこしい内容も分かりやすく丁寧に解説しており、受験される皆様ならびに
FP資格を活かした仕事をする方にとっても参考になればと思っています。

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2014年1月 FP技能士3級 実技(きんざい 個人資産) 問6より

NISA口座についてMさんが説明した次の記述のうち,最も適切なものはどれか。
1) 「NISA口座には,年間100万円までの上場株式等を受け入れることができます」
2) 「NISA口座に受け入れた上場株式等の非課税期間は,最長で3年間となっています」
3) 「NISA口座は,銀行や証券会社等の金融機関ごとに1人1口座ずつ開設が可能です」

まさかの問題でしたね。通常、1月試験は前年10月時点における法律(法令基準日といいます)などに基づいて出題されますが、本問は試験当年1月からスタートする制度について問う問題でした。
このように、法令基準日以降の事項について、出題されることはあります。(試験機関も、法令基準日以後のことについても出題するという趣旨の文書を公表しています)

1の記述は適切です。年間100万円までしか受け入れることができない制度です。これは新聞や雑誌、テレビのニュースなどでもよく取り上げられていますね。

2の記述は不適切です。非課税の期間は、最長で5年間です。5年を経過した後は、NISA口座にある資産を一般の課税口座に移すか、5年後に新たに年間100万円の枠のNISA口座に移すかを選択する必要があります。

3の記述は不適切です。金融機関ごとに1人1口座ではなく、一人につきどこか1つの金融機関にしかNISA口座を開設できません。一人で複数の金融機関に、NISA口座は作ることができないようになっています。

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ファイナンシャルプランナー資格取得を目指す方々が集まり、試験の重要ポイントをしっかり学べる勉強会です。
●2014/5/10(土) FP技能士3級 頻出重要ポイント対策勉強会
●2014/5/17(土) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策勉強会

試験頻出の点、多くの受験者が間違えやすい点などの重要ポイントを濃縮した問題を解きながら、短時間で合格のポイントを理解できる勉強会です。それだけでなく、楽しく学べる和やかな雰囲気、さらに学んだことをプライベートや職業FPで活用する方法も学べます。
資格スクールや独学にはない特徴がたくさんあり、皆様の合格を支援している勉強会です。

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