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2015年12月25日 (金)

[3級試験解説]特定投資家には適用されない事項について

みなさま、こんにちは。
FP技能士3級2級合格勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

本日は、2015年9月のFP技能士試験の過去問を解説します。
(多くの受験者が間違えやすい問題、試験対策テキストでの対策が難しい
問題を中心に解説しています)

合格後のさらなる知識向上にも、役立ててくださいね。

 

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■ 2015年9月 FP技能士3級 学科 問15より
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【問題】

金融商品の販売等に関する法律(金融商品販売法)では、金融商品販売業者等の断定的判断の提供等の禁止に関する規定は、一定の投資経験を有する顧客に対する金融商品の販売等には適用されない。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
5月試験では2級で出題された内容ですが、今回は3級で出題されました。
3級受験者にとっては、少々難しい問題ですね。

まずは、特定投資家について説明します。
そのあとで、問題の解説をしていきます。

一定の投資経験を有する顧客を「特定投資家」と言います。「プロ投資家」と呼ばれることもあります。
金融商品販売法において、特定投資家は下記の事項は適用されません(行為規制の適用除外、と言います)。

・広告等の規制
・契約締結前の書面交付義務
・契約締結時の書面交付義務
・適合性の原則
・最良執行方針等を記載した書面の交付
・有価証券を担保に供する行為等の制限

なお、上記事項は適用されない(適用除外)のですが、だからといって特定投資家に対して上記内容をないがしろにしてよいわけではありません。金融商品取引業者には、誠実な業務が求められます。

一方で、以下の点については、特定投資家、一般投資家とも適用されます。(特定投資家は、行為規制の適用除外とはなりません)

・顧客に対する誠実義務
・名義貸しの禁止
・虚偽告知の禁止
・断定的判断の提供の禁止
・投資助言・投資運用にかかる偽計等の禁止
・損失補てん等の禁止
・顧客情報の適正な取扱い
・分別管理義務

まずは以上のように、特定投資家に対しては、何が適用されないことになっているのかを理解しましょう。これを整理して理解していれば、本問を解くことができます。

本問は「断定的判断の提供の禁止」について問う問題です。すでに説明しましたように、「断定的判断の提供の禁止」は、特定投資家であっても適用されるものです。
したがって本問の記述は不適切、となるのです。

特定投資家に適用されるものと適用されないものを具体的に知っていないと、回答が難しいですね。
この点に踏み込んで解説している試験対策テキストも少ないです。
余裕があれば、この点も勉強をしておきましょう。

 

問題の解説は以上です。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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