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2016年4月15日 (金)

[2級試験解説 3級の方も参考に]生命保険の契約者変更について

みなさま、こんにちは。
FP技能士3級2級合格勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

本日は、2016年1月のFP技能士試験の過去問を解説します。
(多くの受験者が間違えやすい問題、試験対策テキストでの対策が難しい
問題を中心に解説しています)

合格後のさらなる知識向上にも、役立ててくださいね。

 

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■ 2016年1月 FP技能士2級 実技(きんざい生保) 問9より
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【問題】

3. 「将来、役員退職金の一部として契約者を長男Bさん、死亡保険金受取人を長男Bさんの相続人に名義変更することで、長男Bさん自身の相続対策(納税資金対策)にも活用することができます。ただし、名義変更時点において告知、診査が必要なため、長男Bさんの健康状態によっては名義変更できないこともあります」

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
契約者を変更するだけなら、告知や診査は不要です。
告知や審査は、被保険者に対して行うものだからです。

ただし、契約者の変更と同時に、保険金額なども変更する場合は、保険の増額手続きに当たるため、診査や告知は必要になります。また例外的に、学資保険の契約者を変更する場合も、告知と診査が必要となるケースがあります。

 

問題の解説は以上です。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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■ 今後の勉強会の開催予定
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試験頻出の点、多くの受験者が間違えやすい点を濃縮した問題を解き、得点
アップのポイントを短時間でたくさん身につけられる勉強会です。

今後の開催日:
●2016/5/8(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)対策勉強会
●2016/5/15(日) FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会

学びは濃いですが、グループワークもあり、楽しく学べる和やかな雰囲気です。

・勉強不足を解消し、より合格の可能性を高めたい!
・同じ受験者同士で、モチベーションを高めあいながら勉強したい!
・学んだFP知識が、仕事やプライベートでどう活用できるかも学びたい!

とお考えの方にとってピッタリの、役に立つオススメの勉強会です。

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから!
http://money-study.net/fp/session/
※PCスマホ両対応のサイトです。 

●2016/4/29(金・祝) 年金・社会保険の相談シミュレーション勉強会
こちらは、姉妹サイト「FPスキル活用勉強会」で開催しているものです。
参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから!
http://money-study.net/life-plan/session/
※PCスマホ両対応のサイトです。 

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