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2018年8月の43件の記事

2018年8月31日 (金)

[2級試験解説 3級の方も参考に]空き家に係る譲渡所得の特別控除の適用要件

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士2級 実技(きんざい生保) 問15より
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【問題】

「被相続人の居住用財産(空き家)に係る譲渡所得の特別控除の特例」(以下、「本特例」という)に関して

2 「Aさんが老朽化した実家の建物を解体して更地で譲渡した場合には、本特例の適用を受けることができません。本特例の適用を受けるためには、そのほかの要件もありますので、税理士等の専門職業家に相談することをお勧めします」

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
本特例は、次の状況下で適用を受けることができます。

・相続で取得した被相続人が居住していた家屋を売る
・相続で取得した被相続人が居住していた家屋とともに、その敷地を売る
・相続で取得した被相続人が居住していた家屋を取壊し、その後にその敷地を売る

本問の記述は、上記の3つ目の要件に該当し特例の適用を受けられるため、この記述は不適切となります。
ちなみにこの場合は、下記の要件を満たしていなければ適用を受けられない点も、合わせて覚えておきましょう。

・家屋については、相続の時から取壊し等の時まで、事業の用、貸付けの用又は居住の用に供されていたことがないこと。
・敷地については、相続の時から譲渡の時まで、事業の用、貸付けの用又は居住の用に供されていたことがないこと。
・敷地については、取壊し等の時から譲渡の時まで、建物又は構築物の敷地の用に供されていたことがないこと。
・相続の開始があった日から3年目の年の12月31日までに売ること。
・譲渡収入(売却代金)が1億円以下であること。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
次の1月試験に向けた勉強会を、下記日程で予定しています。
 ・11月中旬ごろ:受験前に役立つ情報満載!FP合格ガイダンス会
 ・来年1月上旬ごろ:FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
 ・来年1月中旬ごろ:FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
開催1か月前頃に日時・場所を決定し、こちらで参加申込もご案内します。

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会の日程>
■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
           (FP1級・CFPのオプション問題にまで対応しています)

■9/30(日) ポートフォリオ理論・低リスク高リターンな国際分散投資
           (FP1級・CFPの資産運用の問題に対応しています)

■10/21(日) 若者向け金融教育を体験し、実践できるようになろう

参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
https://money-study.net/fp/session/

 

試験本番まであと1週間ちょっと!得点アップのため、これからすべきこと

いよいよFP試験本番まで、まもなくあと1週間となります。
試験日までまだまだ時間がある!と思っていた頃が、とても懐かしく感じられるのではないでしょうか。
今はどちらかといえば、もっと勉強しないと!という焦りの気持ちのほうが大きいかもしれませんね。

 

ここから試験当日までは、最後の追い込みに入るべき期間です。
残りの1週間は、得点アップを実現するための、具体的な行動をとりましょう。

点を取るにはどうすればよいか。答えは明快です。
まだ完成していないところを、しっかり完成させることです。

もう十分理解しているところは、学習に時間を割かなくてよいでしょう。
むしろ、これまでに間違えた問題、苦手な分野を重点的に学習し、復習&弱点補強を続けましょう。

 

新しいテキストや問題集を追加で買う必要はありません。
お使いの問題集の全問題を、自力で正解できるようになる事を目指しましょう。
このレベルまで達したら「合格ほぼ間違いなし」といえるくらいになるはず!

すでに蓄えた知識を改めて整理し、問題を解き切る力に変えて下さいね。

 

合格の不安があるかもしれませんが、最後まであきらめないことが大切です。
これまでの合格者も、何らかの不安を抱えながら試験当日を迎えています。

やれることを最後までやりきり、合格を勝ち取って下さいね!
残り1週間、最後まで頑張りましょう!!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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2018年8月30日 (木)

[2級試験解説 やや難]貸家建付借地権と転貸借地権

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問58より
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【問題】

4.Aさんが、賃借している宅地の上にAさん名義の家屋を建て、これを賃貸している場合、賃借している宅地の上に存する権利は転貸借地権として評価する。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
この場合は、「貸家建付借地権」として評価をすることになります。
貸家建付借地権の評価計算式は、次のいずれかとなります。

1.(自用地評価額×借地権割合)×(1-借家権割合×賃貸割合)
2.借地権価額-(借地権価額×借家権割合×賃貸割合)

どちらの計算式も意味する内容は同じであり、計算結果も同じになりますが、1.のほうで説明されているケースが多いですね。

ちなみに本問中に記載の「転貸借地権」ですが、FP1級でも過去に出題されなかったものです。
転貸借地権とは、借地権をさらに別の人に賃借した場合の借地権のことです。
土地のまた貸しの事例であり、「借地権のさらに借地権」という表現のほうが分かりやすいでしょうか。

これについて詳しく知りたい場合は、下記のサイトをご紹介しますので、こちらをお読みください。
http://chester-consulting.jp/inheritance-tax-practice/%E7%9B%B8%E7%B6%9A%E7%A8%8E%E3%81%AE%E3%81%93%E3%81%A8/sublease-landowners-1432

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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 ・来年1月中旬ごろ:FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
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2018年8月29日 (水)

[3級試験解説]相続人が子と母の場合の法定相続割合

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士3級 学科 問27より
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【問題】

被相続人に配偶者がなく、遺族が被相続人の子と母の計2人である場合、その相続に係る子の法定相続分は3分の2、母の法定相続分は3分の1である。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。

この場合、法定相続人は子だけであり、法定相続割合は子が100%となります。
父母に法定相続分が発生するのは、法定相続人が「配偶者と父母」「父母のみ」の場合に限られます。

問題に慣れないうちは、配偶者がいない場合の法定相続割合を間違えやすいので、注意してくださいね。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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FP技能士3級2級 頻出重要ポイント総仕上げ勉強会を開催しました!

先日8/25(土)に「FP技能士2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会」を、翌日8/26(日)には「FP技能士3級頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会」を開催しました。

 

FP試験の合格を目指す方々にお集まりいただき、数多くの問題を解きながら、試験の重要ポイントを学んでいきました。

試験でよく出題されるものの、それなりに勉強していても覚えきれなかったり勘違いをしやすい問題を、勉強会ではたくさん用意しました。
簡単に解ける問題は、独学でもカバーできるため一切含めていなかったので、少々難しかったと感じた方が多かったですね。

問題の答え合わせは、参加者同士のグループワークも含めて行いました。
試験の出題ポイントや問題の解き方を実際に語ることで、自分の理解があやふやであるかどうかを確認する効果もあります。

周りの受験者の様子を見て、もっと勉強しなければ!という意欲を持たれた方もいらっしゃいました。
これは、みんなで楽しく学ぶことによる相乗効果ですね。

 

参加された皆さんからも、積極的に質問をいただきました。

・試験の重要ポイントが、お持ちのテキストにそもそも書いてあるのか、書いてあるならどこに書いてあるか
・お持ちの問題集の答えが、なぜこの答えになるのかわからない
・この問題の答えはわかったけれど、じゃあ一歩踏み込んで次のようなケースではどのような取扱いのなるのだろうか
・テキストに書かれたこの表現、そもそも何を説明しようとしているのかわからない

など、独学では解消しづらいことも、詳しい人に聞くことで解消できます。
これも、会場に集まって勉強することのメリットですね。
FPとして活動している人ですら知らない、深い点を突いた質問が出たのも驚きでした。

 

長時間の開催でしたが、ご参加いただいた皆様、たいへんお疲れ様でした。
今回の参加者は、問題に向き合ってしっかり答えをかけていた方が多かったです。
残り2週間、さらに学習を積めば、必ず合格できることでしょう。

引き続き努力を重ねて、合格を勝ち取ってくださいね!
皆様の合格を、楽しみにしています!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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次の1月試験に向けた勉強会を、下記日程で予定しています。
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2018年8月28日 (火)

[2級試験解説 3級の方も参考に]公正証書遺言の証人になれる人、なれない人

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士2級 実技(きんざい個人) 問13より
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【問題】

1.Aさんが公正証書遺言を作成する場合、長女Cさんの配偶者Hさんは、遺言書により財産を取得する受遺者でない限り、公正証書遺言を作成する際の証人となることができる。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
まず、以下に該当する人は、遺言の証人になることはできません。

・未成年者
・推定相続人(遺言者の相続人になれる立場の人・配偶者を含む)
・推定相続人の配偶者、直系血族
・受遺者(遺言により、遺贈などによって財産を貰える立場の人)
・受遺者の配偶者、直系血族
・公証人、公証人の配偶者、公証人の4親等内の親族

以上の内容は、試験対策としてしっかり覚えておきましょう。

さて、本問の解答です。
Hさんは、相続人の配偶者という立場ですから、遺言の証人になることはできず、不適切となるのです。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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2018年8月27日 (月)

[2級試験解説 3級の方も参考に]成年後見人が取り消せる行為について

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問54より
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【問題】

4.成年後見人は、成年被後見人が行ったすべての行為について、取り消すことができる。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
成年後見人は、成年被後見人(自ら判断する力を失ってしまった方のこと)のほとんどの行為について取り消すことができますが、日用品の購入その他日常生活に関する行為については取り消すことはできないとされています。
「日用品の購入その他日常生活に関する行為」とは、毎日行うような日常的で一般的なこと、というイメージを持っていていただければと思います。
例えば、水道光熱費の支払いや、普段行動している範囲での公共交通機関の運賃支払い、一般的な通院での医療費の支払いがこれに該当すると解釈されています。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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次の1月試験に向けた勉強会を、下記日程で予定しています。
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難しい過去問に困ったら、公式サイト「FP3級2級過去問 難問を解説」を参考に!

次の試験まで、あと2週間を切りました。
合格に向けて、追い込みの時期に入っていることでしょう。

本日は、公式サイトの「FP3級2級過去問 難問を解説」をご紹介します。
先日の試験対策勉強会でもご案内しましたし、以前にこちらでもお伝えした内容となりますが、試験対策で役立つものですので、改めてご紹介します。

 

過去問や問題集を解いていると、
・手持ちの試験対策テキストに書いてないことを出題した問題
・どうしてその正解になるのか、わからない問題
に出くわすこともあります。
こういう問題にぶつかると、どう対応してよいかわからず困ってしまいますね。
特に2級では、このような問題にたくさん出会うことになるでしょう。

 

その場合は、当勉強会の公式サイトにある、「3級2級過去問の難問解説」をご利用下さい。

【3級2級過去問の難問解説】
https://money-study.net/fp/tisiki/index.htm
※PCスマホ両対応のページです。

この「3級2級過去問の難問解説」では、その名の通り、過去問の中で難問に当たる問題を集中的に解説をしています。
ここでいう難問とは、皆様がお持ちの試験対策テキストに書いていないことを出題したものが中心です。
テキストに書いていないのですから、正しい答えや解き方を知ることも困難ですが、そこをカバーするために、この「3級2級過去問の難問解説」を用意しております。

このページで解説している項目は、なんと1000項目を超えています。
言い換えると、テキストに載っていないことが、それだけたくさん出題される試験だということです。

 

今後の学習で、お持ちのテキストにも書いていない事柄があれば、この「3級2級過去問の難問解説」をご活用ください。
無料で利用できますし、検索機能も有ります。
分からない言葉で検索すれば、効率よく見たい情報を得られます。

かなり奥深い知識が得られるコンテンツですので、ざっと眺めるだけでも相当マニアックな知識を習得できます。
でも、この「3級2級過去問の難問解説」だけに頼ることは、しないで下さいね。
マニアックなことしか書いていませんから(笑)

一般的な問題、頻出問題に対応するためには、やはりお持ちの試験対策テキストで学習するのが最良です。
「3級2級過去問の難問解説」のページは、あくまでも補助教材としてご活用下さい。

 

お持ちのテキストと、この「3級2級過去問の難問解説」を併用しながら、合格目指してがんばっていきましょう!

【3級2級過去問の難問解説】
https://money-study.net/fp/tisiki/index.htm
※PCスマホ両対応のページです。

 

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2018年8月26日 (日)

[2級試験解説 3級の方も参考に]贈与税の延納期間

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
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■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問53より
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【問題】

3.贈与税の納付について認められる延納期間は、最長で10年間である。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
延納期間は最長で5年です。
ちなみに、相続税の延納期間も原則5年ですが、遺産に占める不動産の割合によって最大で20年まで延長することができます。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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2018年8月25日 (土)

[3級試験解説]贈与財産の取得時期はいつになるのか

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
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■ 2018年5月 FP技能士3級 学科 問56より
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【問題】

贈与契約における財産の取得時期は、原則として、書面による贈与の場合は( 1 )、書面によらない贈与の場合は( 2 )とされる。

 

【解答と解説】

(1)に入る言葉は「贈与契約の効力が発生した時」、(2)に入る言葉は「贈与の履行があった時」です。
3級にしては、やや深いところを突っ込んだ問題だったと思います。

(1)に関して、口頭による贈与は、実際に財産の受け渡しがあるときまでは、いつでも撤回することができます。
そういう背景もあることから、贈与によって財産の受け渡しがあったその時が、法律上の財産を取得した時期となると考えるわけです。

(2)に関して、贈与契約書を作成した場合には、贈与契約を交わした日(贈与契約書に記載した日付)が、贈与により財産を取得した時期と定められています。
なので、契約書の日付に実際に財産の受け渡しが発生しなかった場合は、ちょっとややこしい話になってしまうのですが、それについてはFP3級の範囲を超えますので、税理士・弁護士の資格を取るときにお勉強してくださいね。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

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試験日まであと2週間! FP試験の受験票が発送されました

いよいよ、試験当日が2週間後に迫ってきましたね。
3級を受験される方も、2級を受験される方も、問題集や過去問で積極的に問題を解く時期に入っていますよ!

たくさん問題を解くことで、出題の傾向が見えてきます。
試験対策テキストの内容が、まんべんなく出題されるわけではありません。
どこが出題されやすいポイントかも、分かってくるでしょう。

皆様がお持ちの問題集は、過去問の傾向を分析して作られたものです。
まずは、その問題集に載っている問題なら、どれが試験本番で出題されても必ず解ける、という状態になるまで繰り返し学習しましょう。
自分の力で解ける問題が増えれば増えるほど、試験本番で得点を伸ばせます。

合格できるかどうかは、問題集の取り組み度合いにかかっています。
こう意識して、残りの2週間がんばってくださいね。

 

さて、試験を申し込んだ試験機関(FP協会またはきんざい)から、受験票が発送されました。
お住まいの地域にもよりますが、受験票が到着した方もいるでしょう。
もし、試験当日1週間前になっても受験票が届かない時は、試験を申し込んだ試験機関(FP協会またはきんざい)まで問い合わせてくださいね。

受験票を手にすれば、もうすぐ試験当日だ!という実感も強まります。
皆様の学習にも、より一層の熱が入ることでしょう。

FP2級も3級も、努力すれば必ず合格できる試験です。
最後まであきらめず、合格目指してがんばりましょう!

皆様の合格を、私たちもお祈りしております!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会の日程>
■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
           (FP1級・CFPのオプション問題にまで対応しています)

■9/30(日) ポートフォリオ理論・低リスク高リターンな国際分散投資
           (FP1級・CFPの分散投資の問題にまで対応しています)

参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
https://money-study.net/fp/session/

 

2018年8月24日 (金)

第5分野「不動産」学習のポイント

いよいよ試験当日が近づいてきました。試験本番の日も、まもなくですね!
問題集や過去問をどんどん解いて、得点アップを目指していきましょう!

 

さて本日は、FP試験の第5分野目「不動産」の学習ポイントをお伝えします。
このあたりから、苦手意識を持つ受験者が増えてきます。
かく言う私も、FP試験を受けるときはそうでしたから。

当初の想定より学習がなかなか進まず、不動産分野に取り掛かる時期が後ろにずれ込み、十分な学習ができなくなる方が増えてきますね。

そう感じたなら、より多く学習時間を確保するなど、対策をとりましょう。
試験まで日数が限られてきましたが、学習法に一発逆転などありません。
学習不足を補う努力が大切です。

 

不動産分野では、大きく分けて次の3つの点について学びます。

■1. 不動産取引の現場で必要となる知識を学ぶ

不動産は、数千万円もする高額取引です。消費者保護の観点からも、購入者が知っておくと役立つ、様々な知識を学びます。
不動産業界特有の制度や仕組みが多くありますが、実は不動産以外の商品(たとえば雑貨など)の売買にも当てはまる内容も含んでいます。
身近にある似たような事例と関連付けて覚えると、暗記が楽になります。
このような発想も持って、学習に臨んでみてくださいね。

■2. 不動産に関する法律(建築基準法、区分所有法など)について学ぶ

不動産業界では必須の法律知識について学びます。
一般の方はあまり知らない専門的な内容ですが、試験対策として覚えるべきことはたくさんあります。
法律に関する出題は、暗記で乗り切るしかありません。
お持ちの試験対策テキストでしっかりインプット学習をしておきましょう。
そのあとで必ず、問題集や過去問を解いてアウトプット学習も忘れずに。
繰り返しの学習で、頭の中に定着させていきましょう。

■3. 不動産取引に関する税金について学ぶ

不動産取引にかかる税の種類や税率、税を軽減してくれる特例などを学びます。
税金となると抵抗感が出るかもしれませんが、不動産の税金は頻出事項です。
だけれども、勉強を重ねると得点源にしやすいところでもあります。
インプット&アウトプット学習を繰り返し、確実に得点していきましょう!

 

この不動産分野を学習すれば、不動産購入や買い替えの場面で役に立つ知識、金銭的に得する知識もたくさん得られます。
高額な不動産取引で数十万円、時には数百万円も有利になれる知識が満載です。

損をしない不動産取引ができ、そのアドバイスもできるようになります。
そのお得を手に入れられる分野だと思って、前向きに勉強を重ねてくださいね。

 

過去問学習では、皆様がお使いの試験対策テキストに載っていないことが、出題されることもあるでしょう。特に2級はその傾向が強いです。
その場合は、公式サイトの「FP3級2級過去問 難問を解説」のページも活用して下さい。
試験対策テキストで解説が漏れがちな内容を、1000項目以上掲載しています。
利用は無料なので、ぜひご活用くださいね。

【FP3級2級過去問 難問を解説】
https://money-study.net/fp/tisiki/

 

さて、この分野での重要ポイントを、いくつか皆様に問いかけをいたします。
試験合格においては、ぜひとも「はい」と答えてもらいたいものばかりです。

あなたは、いくつ「はい」と答えられますか?

 

(3級2級共通)

■不動産登記における、対抗力と公信力の意味を、正しく説明できますか?

■不動産登記簿における表題部、権利部甲区、権利部乙区のそれぞれに、何が記録されているか、説明できますか?

■公示価格、路線価、標準地価、固定資産税評価額の4つについて、どこが公表しているか、目安となる金額は時価の何割か、何年ごとに評価替えが行われるか、網羅的に説明できますか?

■3種類ある定期借地権の特徴、契約期間、契約終了時の取り扱い、契約上のルール(公正証書が必要か)などを、一通り説明できますか?

■定期借家契約の契約期間、契約書面の要件、契約時に必ずしなければならないことを説明できますか?

■定期借家契約と普通借家契約とで、どのような違いがあるか説明できますか?

■瑕疵担保責任に関して、瑕疵担保責任を負う期間、瑕疵を知らなかった場合の取り扱い、相手が宅地建物取引業者だった場合の取り扱いについて、説明できますか?

■土地が、複数の建ぺい率の地域にまたがる場合、複数の用途地域にまたがる場合、防火地域とそれ以外の地域とにまたがる場合、それぞれどのように取り扱われるか、説明できますか?

■接道義務とは何か、数字を含めて具体的に説明できますか?

■固定資産税を払うべき人は誰か、また固定資産税の課税の特例について、説明できますか?

■不動産取得税と登録免許税について、それぞれどのような場合に課税されるのか、説明できますか?

■短期譲渡所得、長期譲渡所得のそれぞれの場合について、課税される所得税額と住民税額を説明できますか?

■居住用財産の3000万円の特別控除、長期譲渡の場合の軽減税率の特例、居住用財産の課税の特例のそれぞれで、その特徴、居住期間の要件、適用される税率、またこの3つの併用のルールについて、説明できますか?

■防火地域、前面道路幅、その他問題文に与えられた要件をもとに、土地の建ぺい率と容積率を正しく計算できますか?

 

(2級の方は、上記に加えてさらに下記についても確認してください)

■普通借地権の契約終了時に、どのような条件があれば自動的に契約が更新されるか、説明できますか?

■普通借地権の契約終了時に地主が更新を拒否する場合、また契約途中で地主が契約解除を申し込む場合、必要となる条件を説明できますか?

■手付金を支払った場合、どのような条件下でどのように手付金を取り扱えば、契約を解除できるか、説明できますか?

■区分所有法において、どのような場合にどれだけの賛成を必要とするのか、またその賛成の数を規約で変更できるかをどうか、説明できますか?

■10種類以上ある用途地域のそれぞれにおいて、どのような建物を建築できるのか、代表的なものを説明できますか?

■不動産の譲渡における様々な税の特例がありますが、それぞれの特例の適用時に、取得費や取得日を引き継ぐかどうか、説明できますか?

■複雑な条件を持つ土地であり、かつ2つの用途地域にまたがる土地に対しても、土地の建ぺい率と容積率を正しく計算できますか?

■どのような時に印紙税の納税が必要になるか、また過怠税の取り扱いについて、説明できますか?

■不動産有効活用手法として、自己建設方式、事業受託方式、等価交換方式、土地信託方式、定期借地権方式、そして最近出題され始めた建設協力金方式もありますが、それぞれの特徴を説明できますか?

■不動産投資における、IRR法とNPV法の違いを説明できますか?

 

以上の問いかけに「はい」と答えられる自信と知識があれば、試験当日には正誤を正しく判断でき、計算問題も解けるでしょう。
しかし「はい」と答えられないものが多ければ、お持ちのテキストや問題集でもう一度復習をして、試験当日までに備えてくださいね。

 

「はい」の数が少なかった方は、ぜひ「頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」にご参加下さい。
試験で高得点を狙えるよう、重要ポイントを短時間で学び、弱点も補強できます。
受験者同士で楽しく学びあう雰囲気が、過去の参加者にもご好評頂いています。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加くださいね。
開催日程と参加申込については、下記のご案内をご覧ください。

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
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試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
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■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
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■9/30(日) ポートフォリオ理論・低リスク高リターンな国際分散投資
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[2級試験解説 3級の方も参考に]準防火地域に建築できる建物の条件

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 2018年5月 FP技能士2級 実技(きんざい個人) 問10より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【問題】

3 甲土地上(注:準防火地域)に住宅を新築する場合、原則として耐火建築物または準耐火建築物としなければならない。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
準防火地域の場合、下記の要件を満たせば、木造住宅(耐火建築物でも準耐火建築物でもない)の建築も認められています。

・階数が、1階または2階であること
・延べ床面積が500平米以下であること

それ以外のケースでは、耐火建築物や準耐火建築物でなければなりません。
本件に関する細かい建築階数や、延べ床面積の要件があるのですが、それについて詳しいことは、当勉強会公式サイトの「FP3級2級過去問の難問解説」でご紹介しています。
ご興味ある方は、下記URLよりご確認くださいね。

https://money-study.net/fp/tisiki/5-building-code.htm
※このページの後半に記述があります。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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2018年8月23日 (木)

[2級試験解説 3級の方も参考に]日影規制に関する出題

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 2018年5月 FP技能士2級 実技(きんざい個人) 問10より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【問題】

2 甲土地が所在する第一種住居地域は、地方公共団体の条例により日影規制(日影による中高層の建築物の高さの制限)の対象区域として指定することができる。

 

【解答と解説】

この記述は適切です。
まず、日影規制の説明から行いましょう。日影規制とは、ある建物が日影となってしまう時間を、ある一定時間以内に納めなければならないという規制です。
近くに大きな建物があるせいで、日中の半分以上の時間が日陰になってしまうようなことを避けるため、この規制が存在しているのです。

この日影規制は、住居系の用途地域(用途地域名に「住居」の文字が入っている地域)と、近隣商業地域と準工業地域が対象になっています。
商業地域や工業専用地域は、日影規制の対象にはなっていません(終日日光が当たらなかったとしても、問題にはなりません)

なお、建築基準法ではこの日影規制の制度自体について定めていますが、この制度を実際に適用するかどうかは、各地方公共団体の条例で指定することになっています。
その条例では、許容される日影の時間も指定することになっています(3時間以上日影になってはならない、などの日影時間のこと)

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
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「頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会」最終ご案内です

さて、いよいよ開催が明後日となりました「頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会」の最後のご案内をさせていただきます。

FP試験を受験する皆様、勉強は順調に進んでいますでしょうか?
合格できるかどうか、不安になっている方もいらっしゃことでしょう。
・さらなる得点アップに臨みたい!
・自身の完成度を、さらに上げたい!
とお考えになりましたら、この勉強会をぜひご活用ください。

この勉強会では、絶対に点を取っておきたい頻出事項と、深く勉強していないと点を取りづらいポイントを、集中的に学習していきますよ。

 

さらに、皆様がお使いのテキストや問題集で分からなかったところを、この勉強会に持ち込んでご質問いただくこともできます。どの出版社のものでも、どの資格スクールの教材であっても、スタッフが当日にすべてお答えをいたします。

実は過去の受験者の中には、そもそもお持ちの教材の記述が誤っていたために混乱されていたり、試験とは関係のない(つまり出題対象範囲外の)記述で悩まれていることもありました。
このような困りごとも、当勉強会でしっかりフォローをいたします。

試験勉強中に解消できなかった疑問や、困っていることがあれば、遠慮なく持ち込んでくださいね!

 

まだ定員まで余裕がありますので、参加申し込みは引き続き受付中です。
参加希望の方は、下記URLよりお申し込み下さいね。
https://money-study.net/fp/session/
※PCスマホの両対応のページです。

 

参加申込をされた方には、当日のご案内をメールにてお送りしておりますので、ご確認をお願いします。
参加申込をしたのにメールが届いていない方がいらっしゃいましたら、至急勉強会スタッフまでお問い合わせくださいね。

【お問い合わせのページ】※PCスマホの両対応のサイトです。
https://money-study.net/contact.htm

 

ご案内は以上です。皆様のご参加を、お待ちしております!
私たちと一緒に、合格目指して頑張りましょう!

 

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2018年8月22日 (水)

[2級試験解説 3級の方も参考に]建物がない場合の借地権の更新

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問44より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【問題】

1.普通借地権の存続期間満了に伴い、借地権者が借地権設定者に契約の更新を請求したときは、その土地の上に建物が存在しなくても、従前の契約と同一条件で契約を更新したものとみなされる。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。

建物がない場合は、更新に当たっては借地権者(借主)と借地権設定者(貸主)の双方の合意が必要です。
逆に建物がある場合は、本選択肢の記述のように、「借地権者が借地権設定者に契約の更新を請求したときは、従前の契約と同一の条件で契約は更新されたものとみなされる」で正しいです。建物がある場合は、借主のほうがいわば契約更新に関して強い権限を持つように定められています。

建物があれば同一条件で更新されるが、建物がなければ双方の合意が必要、と覚えておきましょう。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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最後まで忘れないで!アウトプット学習の大切な向き合い方!

試験まで3週間を切りました。
徐々に追い込みに入っていく時期ですね。

本日は改めて、アウトプット学習の向き合い方についてお話します。
アウトプット学習とは、問題を解いて理解度を確認していく学習法です。
試験で高得点を取るためにとても大切なことですので、以前にも同様の内容をお伝えしましたが、改めてお伝えをいたします。

 

アウトプット学習は「間違えた問題に真剣に向き合う」ことが重要です。

問題を解き間違えた時には、どこをどのように間違えたのかを把握しましょう。
そして、正しい内容を必死に習得することを心がけてください。

「あー間違えちゃった、次こそがんばろ」

というように、間違えた問題を流してしまうようでは意味がありません。
受験者自身に改善が生まれないので、また次もその問題を間違えてしまうでしょう。

間違えた問題を、確実に正解できるためにはどうすべきか、真剣に考えて対策を取る、そのような勉強を積み重ねていきましょう。

 

「できなかったことができるようになる」

これが、人間としての成長の証です。
最初のアウトプット学習では、問題に間違えることはたくさんあるはずです。
なぜなら、知らないことを学んでいる過程だからです。
ここでひと踏ん張りし、解けなかった問題を数時間後や翌日に再び解きなおし、自らの力で自信をもって正解を導き出せるかを、確認していきましょう。
「繰り返し学習」が、皆さんを成長させ、やがて合格につながっていくのです。

 

・1分野ずつインプット学習とアウトプット学習を繰り返す!
・アウトプット学習で間違えた問題は、必ず解きなおす!

これが、短時間で知識を確かなものにできる効果的な方法です。
合格へ近づく大事なポイントです。

私自身がFP試験を受験する時、この方法を実践しました。
3ヶ月間、インプット学習とアウトプット学習を繰り返しました。
この方法で、3級~1級まですべて一発合格しています。
勉強法に不安をお持ちの方は、ぜひこの方法を試してくださいね。

 

「間違えた問題に真剣に向き合う」は、試験で1点でも多く得点するコツです。
以上の内容が皆様の合格の一助になれば幸いです。

 

以上は、受験を迎えるその日まで、絶対に大切にしてほしい学習法です。
ぜひ実践を心がけてくださいね。

 

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2018年8月21日 (火)

[2級試験解説 3級の方も参考に]借地借家法における契約更新の存続期間

みなさま、こんにちは。
FP技能士3級2級合格勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問44より
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【問題】

2.普通借地権の当初の存続期間が満了し、更新する場合、当事者間で更新後の存続期間を更新の日から10年と定めたときであっても、更新後の存続期間は更新の日から20年とされる。

 

【解答と解説】

この記述は適切です。
普通借地権においては、初回の更新での契約存続期間は20年以上と定めなければなりません。
もし20年未満の年数を存続期間として設定した場合は、「存続期間は20年」とみなされることとなります。
ちなみに、その次以降の更新での存続期間は10年以上です。やはり10年未満の年数を設定しても、法律上は「存続期間は10年」とみなされます。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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弱点補強&得点アップにつなげるFP対策勉強会は、4日後の開催です!

試験当日まで、いよいよあと2週間ちょっと。
試験当日が近づいてきたことを、感じていらっしゃることでしょう。

 

さて、8/25(土)に開催の「FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会」が、いよいよ4日後となりました!
その翌日8/26(日)は「FP3級 頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」も開催です。
9月試験対策のFP試験の総仕上げ勉強会は、この1回限りの開催です!

この勉強会に参加申し込みをされた方に、当日の案内メールをお送りしました。
ご確認をよろしくお願いします。
もしメールが届いていない場合は、お手数ですがこちらに返信してお知らせいただくか、下記のお問い合わせのページよりご連絡ください。

【お問い合わせのページ】※PCスマホの両対応のサイトです。
https://money-study.net/contact.htm

 

勉強会当日は6分野すべてにわたり、試験によく出題される点や、それなりに勉強を積んでも間違えやすい点を、問題を解きながら確認します。
独学では補強しづらいところにも踏み込むので、弱点補強と、さらなる得点アップにつなげることができます。

・問題を解くときに大切な考え方
・ややこしい内容を覚えやすくなる暗記法
・身近な事例と関連付けた理解法

など、合格に役立つポイントをスタッフからもお伝えしており、試験対策にこだわりを持って運営をしています。

ここ数日で参加者が増えまして、現時点であわせて30名近くになりました。
受験者同士でグループワークや情報交換をする時間もあります。
「楽しくも、しっかり学ぶ」をモットーに、毎回皆様の合格を後押しできる、有意義な勉強会を運営しています。
過去の参加者からも、勉強不足に早く気づけた!、合格への自信が強まった!とご好評いただいています。

運営スタッフも、合格を目指す多くの方とお会いするのを楽しみにしています。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加くださいね!
みんなで合格を目指していきましょう!

 

まだ定員まで余裕があります。
参加希望の方は、下記URLよりお申し込み下さいね。
https://money-study.net/fp/session/
※PCスマホの両対応のページです。

 

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2018年8月20日 (月)

[3級試験解説]借地借家法における契約の存続期間

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 2018年5月 FP技能士3級 学科 問23より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【問題】

借地借家法では、借地権設定契約を締結する場合の存続期間は、堅固建物では30年以上、非堅固建物では20年以上とされている。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。

借地権の存続期間(契約期間のこと)の要件に、建物が堅固かどうかという要件はありません。
借地権設定契約を締結する場合で、契約で期限を定めなかった場合の存続期間は、30年となります。

ちなみに、昔の旧借地法(1992年以前)では、建物が堅固かどうかで存続期間に差がありました。
昔を知っている人に対するひっかけ問題のつもりだったのでしょう。

今回の3級試験は、昔の制度を引っ張ってきてひっかけ問題にする傾向がありますね(笑)

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会の日程>
■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
           (FP1級・CFPのオプション問題にまで対応しています)

■9/30(日) ポートフォリオ理論・低リスク高リターンな国際分散投資
           (FP1級・CFPの分散投資の問題にまで対応しています)

参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
https://money-study.net/fp/session/

 

第4分野「タックスプランニング」学習のポイント

本日は、第4分野目のタックスプランニングの学習ポイントをお伝えします。
要は、税金の分野ですね。

FP試験全体を見渡すと、たくさんの税金の種類について学びます。
実は第1分野~第6分野の全てにわたって、税金が関連しています。

このタックスプランニングの分野で学ぶのは、主に所得税です。
2級の方はそれに加え、法人税と消費税の概要も学びます。
将来は、法人税は減税に、所得税と消費税は増税の方向にあると、日々報道もされていますね。

 

私たちにとって、所得税は生活と密接に関係のある税金です。
お給料をもらった、退職金をもらった、株で利益を得た、競馬の馬券が当たった、不動産賃貸で収入を得た、など収入を得た場合に所得税が課税されます。
私たちは、生きていくために収入が必要です。
その収入の度合いと種類に応じて、所得税が課税されています。

一方で、ある一定条件を満たした場合には、減税の措置もあります。
これが、所得控除、税額控除という仕組みです。
この控除の種類もたくさんあります。所得の少ない(または無い)方を扶養している時、保険料を支払った時、住宅ローンを抱えている時、などなど。
覚えきれずに苦労するのも、無理はありません・・・。

 

タックスプランニング分野の学習で、広く税の知識が身に付きます。
何気なく取られていた税金が、はっきり意識して見えるようになります。

FP試験の勉強を経て、一段と広く深い金銭感覚と、節税感覚も身につきます。
税体系を理解し、よりお得な暮らしを得られるヒントも、実はこの分野の勉強でたくさん得られるのです。

試験勉強で難しいことを詰め込むばかりだと、気分も乗らず苦しいものです。
でも、勉強したことをどのように役立てられるか、自分の生活でどう得になるかを考えながら勉強すれば、楽しく前向きに勉強できますよ。

そういう話が、皆様の試験対策テキストに書いてあればよいのですけれどね(笑)

最近の雑誌やニュースでも、税に関する話題はたくさんあります。
そういった情報も積極的につかみ、お得な家計を実現してくださいね。

 

過去問学習では、皆様がお使いの試験対策テキストに載っていないことが、出題されることもあるでしょう。特に2級はその傾向が強いです。
その場合は、公式サイトの「FP3級2級過去問 難問を解説」のページも活用して下さい。
試験対策テキストで解説が漏れがちな内容を、1000項目以上掲載しています。
利用は無料なので、ぜひご活用くださいね。

【FP3級2級過去問 難問を解説】
https://money-study.net/fp/tisiki/

 

さて、この分野での重要ポイントを、いくつか皆様に問いかけをいたします。
試験合格においては、ぜひとも「はい」と答えてもらいたいものばかりです。

あなたは、いくつ「はい」と答えられますか?

 

(3級2級共通)
■10種類の所得のそれぞれで、どのような収入が該当するか説明できますか?

■損益通算とは何か、説明できますか?

■赤字の額を損益通算できる4種類の所得を、説明できますか?

■不動産賃貸で、事業的規模とみなされる条件を、説明できますか?

■扶養控除について、何歳以上何歳未満の人が何万円の控除額なのか、全て説明できますか?

■配偶者控除と配偶者特別控除ともに、控除額と適用要件を説明できますか?

■医療費控除で認められるものと認められないものの違いを、説明できますか?

■減価償却における定額法と定率法の違いを、説明できますか?

■住宅借入金等特別控除(住宅ローン控除)の特徴、適用要件、適用後に控除される税額について、説明できますか?

■確定申告の期限、所得税納税の期限を、説明できますか?

■確定申告書を提出しなくてよいのはどのような人か、説明できますか?

■青色申告者とは何か、青色申告が認められる要件、青色申告のメリットを、ひととおり説明できますか?

■源泉徴収票の見方、確定申告書の見方について、説明できますか?

■給与所得、退職所得、譲渡所得、一時所得、事業所得のそれぞれの算出方法を理解し、正しく計算できますか?

 

(2級の方は、上記に加えてさらに下記についても確認してください)

■所得税において、非課税所得となる事例を10以上、説明できますか?

■老齢年金、障害年金、遺族年金、確定拠出年金、小規模企業共済、国民年金基金、厚生年金基金のそれぞれで、受取時の課税について網羅的に説明できますか?

■国民年金、確定拠出年金、小規模企業共済、国民年金基金、厚生年金基金のそれぞれで、掛金の所得控除の種類、最大控除額を説明できますか?

■給与所得、事業所得、一時所得を含めた3種類以上の所得の損益通算の手順を説明でき、実際に正しく計算できますか?

■個人事業主と法人のそれぞれで、届け出をしない場合の減価償却の種類を説明できますか?

■法人が支払う給与の損金算入のルールについて、説明できますか?

■法人と法人役員との間で、時価と異なる金額で売買をした場合の課税ルールについて、網羅的に説明できますか?

■法人税法上、損金算入が認められる税金の種類と、認められない税金の種類を、それぞれ4つ以上挙げて説明できますか?

■確定申告における、延納、更正の請求、修正申告のそれぞれについて、その内容と要件を詳しく説明できますか?

■消費税に関して、簡易課税制度、みなし税率、基準期間、免税事業者/課税事業者のそれぞれについて、詳しく説明できますか?

 

以上の問いかけに「はい」と答えられる自信と知識があれば、試験当日には正誤を正しく判断でき、計算問題も解けるでしょう。
しかし「はい」と答えられないものが多ければ、お持ちのテキストや問題集でもう一度復習をして、試験当日までに備えてくださいね。

 

「はい」の数が少なかった方は、ぜひ「頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」にご参加下さい。
試験で高得点を狙えるよう、重要ポイントを短時間で学び、弱点も補強できます。
受験者同士で楽しく学びあう雰囲気が、過去の参加者にもご好評頂いています。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加くださいね。
開催日程と参加申込については、下記のご案内をご覧ください。

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
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2018年8月19日 (日)

[2級試験解説]役員退職金を損金算入する事業年度

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問39より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【問題】

4.一時金で支払われる役員退職金の損金算入の時期は、原則として、株主総会の決議等によりその額が具体的に確定した日の属する事業年度となる。

 

【解答と解説】

この記述は適切です。
この文章のとおりですが、例外として、支払った事業年度に損金算入することもできます。

ちなみに、役員退職金は、株主総会によってその金額を決議することが、会社法で定められています。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

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■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
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参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
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FP2級対策勉強会は1週間後の開催! 参加者に当日の案内メールを送りました

みなさま、こんにちは。
FP技能士3級2級合格勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

時が流れるのは早いもの。
試験当日が、いよいよ3週間後に迫ってきましたね。

 

皆様の学習状況は、いかがでしょうか?

理想的なことをいえば、今の時点で6分野を軽くでも一通り学習し終え、6分野全体の手ごたえをつかんでいる状態が望ましいです。

残りの3週間は、問題集や過去問を徹底して解き込むアウトプット学習にあてれば、より高得点を狙え、合格もしやすくなるでしょう。

学習計画を立てながら、それに沿って勉強を進めてくださいね。
勉強は余裕をもって、できるだけ前倒しで進めていきましょう!

 

さて、「頻出重要ポイント&難問対策勉強会」の開催が、いよいよ1週間後となりました。
2級受験者向け勉強会は、8/25(土)に開催です。
3級受験者向け勉強会は、翌日8/26(日)に開催です。

この勉強会に参加申し込みをされた方に、当日の案内メールをお送りしました。
ご確認をお願いいたします。
もしメールが届いていない場合は、お手数ですがこちらに返信してお知らせいただくか、下記のお問い合わせのページよりご連絡ください。

【お問い合わせのページ】※PCスマホの両対応のサイトです。
https://money-study.net/contact.htm

 

今回の試験対策勉強会では、試験頻出のポイントをしっかり理解できているか、また多くの受験者が間違いやすいところも正しく理解できているかを、問題を解きながら確認していきます。

合格できるかな・・・と不安な方こそ、ぜひご参加下さい!
多くの受験者とともに苦労を乗り越えてきたスタッフが、合否の分かれ目となる得点しづらいポイントを丁寧に解説します。
弱点補強と得点アップにつながりますよ!

また、FP試験に関するあらゆる疑問質問に、スタッフが全てお答えしています!
皆様がお使いのテキストや問題集で分からなかったところがあったら、この勉強会に持ち込んでご質問いただくこともできます。
どの出版社、どの資格スクールの教材であっても、当日にすべてお答えします。

実は、皆様がお持ちの試験対策テキストに誤りがあったり、そもそも分かりやすく書かれていないことも多いのです。
そういった点をフォローすることも、当勉強会で行っています。
疑問に思うこと、困っていることがあれば、遠慮なく持ち込んでくださいね!

 

そしてこの勉強会のもう一つの大きな特徴は「楽しく学ぶ」というところ。
合格を目指す参加者同士で、試験勉強の苦労話を共有したり、勉強のポイントや日常のお金の話で盛り上がれます。
お互いにモチベーションを高められるのも、この勉強会ならではのメリットです。

今回も、楽しくも学びの深い勉強会にしていきます。
やっぱり参加してみよう!と思ったら、下記URLよりお申し込み下さいね。
https://money-study.net/fp/session/
※PCスマホの両対応のページです。

合格を目指す皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

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参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
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FP2級対策勉強会は1週間後の開催! 参加者に当日の案内メールを送りました

時が流れるのは早いもの。
試験当日が、いよいよ3週間後に迫ってきましたね。

 

皆様の学習状況は、いかがでしょうか?

理想的なことをいえば、今の時点で6分野を軽くでも一通り学習し終え、
6分野全体の手ごたえをつかんでいる状態が望ましいです。

残りの3週間は、問題集や過去問を徹底して解き込むアウトプット学習に
あてれば、より高得点を狙え、合格もしやすくなるでしょう。

学習計画を立てながら、それに沿って勉強を進めてくださいね。
勉強は余裕をもって、できるだけ前倒しで進めていきましょう!

 

さて、FP2級とFP3級受験者向けの「頻出重要ポイント&難問対策勉強会」の
開催が、いよいよ1週間後となりました。
2級受験者向け勉強会は、8/25(土)に開催です。
3級受験者向け勉強会は、8/26(日)に開催です。

この勉強会に参加申し込みをされた方に、当日の案内メールをお送りしました。
ご確認をお願いいたします。
もしメールが届いていない場合は、お手数ですがこちらに返信してお知らせ
いただくか、下記のお問い合わせのページよりご連絡ください。

【お問い合わせのページ】※PCスマホの両対応のサイトです。
https://money-study.net/contact.htm

 

今回の試験対策勉強会では、試験頻出のポイントをしっかり理解できいるか、
多くの受験者がつまづきやすいところまで深く理解できているかを、
問題を解きながら確認していきます。

合格できるかな・・・と不安な方こそ、ぜひご参加下さい!
多くの受験者とともに苦労を乗り越えてきたスタッフが、合否の分かれ目と
なる得点しづらいポイントを丁寧に解説します。
弱点補強と得点アップにつながりますよ!

また、FP試験に関するあらゆる疑問質問に、スタッフが全てお答えしています!
皆様がお使いのテキストや問題集で分からなかったところがあったら、
この勉強会に持ち込んでご質問いただくこともできます。
どの出版社、どの資格スクールの教材であっても、当日にすべてお答えします。

実は、皆様がお持ちの試験対策テキストに誤りがあったり、そもそも
分かりやすく書かれていないことも多いのです。
そういった点をフォローすることも、当勉強会で行っています。
疑問に思うこと、困っていることがあれば、遠慮なく持ち込んでくださいね!

 

そしてこの勉強会のもう一つの大きな特徴は「楽しく学ぶ」というところ。
合格を目指す参加者同士で、試験勉強の苦労話を共有したり、勉強の
ポイントや日常のお金の話で盛り上がれます。
お互いにモチベーションを高められるのも、この勉強会ならではの
メリットです。

今回も、楽しくも学びの深い勉強会にしていきます。
やっぱり参加してみよう!と思ったら、下記URLよりお申し込み下さいね。
https://money-study.net/fp/session/
※PCスマホの両対応のページです。

合格を目指す皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
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得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

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■ FP技能士3級2級の試験スケジュール
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次回の試験日:2018/9/9(日)
・申込期間 :2018/7/4(水)~7/25(水)
・合格発表日:2018/10/22(月)

次々回の試験日:2019/1/27(日)
・申込期間 :2018/11/12(月)~12/3(月)
・合格発表日:2019/3/7(木)

前回の試験日:2018/5/27(日)
・合格発表日:2018/6/29(金)

2018年8月18日 (土)

試験3週間前からはアウトプット学習に比重を置き、解けない問題を無くしていこう!

みなさま、こんにちは。
FP技能士3級2級合格勉強会運営スタッフ(公式サイト管理人)の佐藤です。

いよいよ、試験本番まであと3週間となりました。
「試験の3週間前までに、6分野を一通り学習し終えましょう」
と、以前にお伝えしたのを覚えていらっしゃいますでしょうか?

 

その3週間前が、もう訪れたのです。

6分野のうちの、まだ3つ目、4つ目あたりを勉強中の方もいらっしゃるでしょう。
暗記事項が多く、予想外に学習が進んでいない方も、いらっしゃるでしょう。

勉強不足を感じたら、より多くの学習時間を確保するよう努力してくださいね。
単純な理論ですが、学習量が多いほど、合格も近づきます。

勉強時間を作るためには、テレビを見る時間を減らす、スキマ時間も使って勉強する、いつもより朝早く起きるなど、方法はたくさんあります。
勉強時間をしっかり確保し、合格をめざして学習を積んでいきましょう!

 

次に、6分野を一通り学習した後の効果的な学習法について、お伝えします。

6分野を学習し終えると、どこが苦手なのか、わかってくると思います。
ここから試験本番の日までは、理解不足の点を強化するため、アウトプット学習に重点を置くとよいです。

以前学んだことも、時間がたてば忘れてしまうものです。
改めて、問題集を最初から最後まで解いていきましょう。
忘れたことを思い出しながら、同時に苦手な点も重点的に学習します。

間違えた問題は必ず再挑戦し、自力で答えを出せるまで繰り返してください。
間違えた問題を放置すると、試験本番で同じ問題が出ても、また間違えてしまいます。合格から遠のく要因になってしまうのです。

間違えた問題は必ず克服するよう、努めてくださいね。
自分が解けない問題をなくし、得点できる領域を増やしましょう。
それが、試験本番で高得点につなげるコツです!
なぜ間違えてしまったのかを理解し、正しい答えを導けるようにするため、テキストを使って再度インプット学習も重ねてくださいね。

 

市販問題集に加えて、過去問にもぜひ挑戦しましょう!
過去問で出題の傾向をつかめます。

過去問は、試験本番と同じ時間配分で取り組みましょう。
過去問の結果が合格ラインを超えていれば、大きな自信につながります。

逆に合格ラインを下回ってても気にしないことです。
間違えた問題を学習し直し、試験当日に合格ラインを越えればいいのですから。

 

残り3週間、焦る気持ちが出るかもしれませんが、アウトプット学習をたくさん積み、多くの問題で得点できるよう、引き続き頑張りましょう!
皆様の合格を、心よりお祈りしております!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
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試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
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2018年8月17日 (金)

[3級試験解説]不動産所得における減価償却費の計算

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 2018年5月 FP技能士3級 きんざい(FP協会) 問12より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【問題】

三上さんは、2018年1月に新築のマンションを取得し、新たに不動産賃貸業を開始した。取得したマンションの建物部分の情報は下記<資料>のとおりである。三上さんの2018年分の所得税における不動産所得の金額の計算上、必要経費に算入する減価償却費の金額(計算式を含む)として、正しいものはどれか。

<資料>
取得価額:35,000,000円
取得年月:2018年1月
耐用年数:47年
業務供用月数:12ヵ月
定額法の償却率:0.022
定率法の償却率:0.043

1. 35,000,000円×0.9×0.022=693,000円
2. 35,000,000円×0.022=770,000円
3. 35,000,000円×0.043=1,505,000円

 

【解答と解説】

正しい計算式は 2 です。
素直に、取得価格×償却率、の計算をすればOKです。

「×0.9」という記述に引っかかってしまった方がいるかもしれません。
平成19年3月以前の資産の取得に用いられていた「旧定額法・旧定率法」では、0.9をかける計算式となっていました。
昔の制度を知っている人にとっては、ひっかけ問題になってしまったかもしれませんね。

今回の3級問題は、昔の制度・ルールを選択肢に混ぜた問題が多いですね(笑)

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

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2018年8月16日 (木)

[2級試験解説 3級の方も参考に]障害者控除の適用要件について

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問34より
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【問題】

4.納税者が障害者である親族を扶養している場合でも、納税者自身が障害者でなければ障害者控除の適用を受けることができない。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
納税者本人が障害者である場合だけではなく、配偶者や扶養親族が障害者に該当する場合も、障害者控除の適用を受けられます。障害者控除の額は、次の通りです。

・納税者本人が特別障害者:40万円
・同居の配偶者または扶養親族が、特別障害者:75万円
・同居でない配偶者または扶養親族が、特別障害者:40万円
・納税者本人、配偶者、扶養親族が一般の障害者:27万円

なお、障害者控除は、扶養控除の適用がない16歳未満の扶養親族を有する場合においても適用されます。
さらに、扶養親族が障害者に該当する場合は、扶養控除と障害者控除は共に適用を受けられます。
同様に、配偶者が障害者に該当する場合も、配偶者控除と障害者控除は共に適用を受けられます。

以上のように、障害者控除は他の控除と組み合わせて適用を受けられるという点も、理解しておきましょう。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

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■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
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何度もお伝えしますが、インプット学習とアウトプット学習は大事なんです!

試験当日まで、あと3週間ほどとなりましたね。
この時期、勉強の進捗度や、勉強の進め方についていろいろ不安が出てくる時期でもあります。

そんなときでも、インプット学習とアウトプット学習は重要なのです。
本日は、このインプット学習とアウトプット学習について改めてお伝えします。

もう何度もお伝えしていることなので、しつこいかもしれませんが・・・
試験勉強の最後の日まで、大切な学習法なのです。

だから改めて、インプット学習とアウトプット学習についてお伝えします。

 

タイトルにも書きましたインプット学習とアウトプット学習。
この2つの学習法を併用することが、合格を勝ち取るための基本的かつ重要な学習法となります。

インプット学習とアウトプット学習という言葉は、他の試験対策情報や、資格スクールでも使われている言葉です。
まずは、この言葉の意味をご説明します。
その後、この2種類の学習法の組み合わせ方についても説明します。

 

■インプット学習

インプット学習とは、試験対策テキストを読んで、出題される内容を理解する勉強のことです。学校の勉強でいえば、教科書を読むことに当たります。
何も知識がない状態では、試験で得点できません。
そのため、知らないことを本からどんどん吸収することが必要です。
これを、頭に情報をインプットするという意味で、インプット学習といいます。

 

■アウトプット学習

アウトプット学習とは、問題集や過去問を実際に解いて、正しい答を導けたかどうかを確認する勉強です。
学校の勉強に例えると、宿題で練習問題を解くことにあたります。
自分の知識を外に発揮することから、アウトプット学習といいます。

相手は試験ですから、出された問題に正解することが必要です。
しかしインプット学習をしただけでは、「わかったつもり」になってしまい、試験問題に答えられないこともあります。
そこで、試験にぶっつけ本番で臨むのではなく、事前に問題集で模擬練習を積み、実践力をつけておくことが大切なのです。

 

■インプット学習とアウトプット学習は交互に

試験学習においては、まずはインプット学習をして、知識を蓄えます。
その後アウトプット学習を行い、本当に正しく理解できているかを確認します。
問題に正解できたら、正しく理解できたと証明されます。
しかし間違えてしまったら、正しく理解できていなかったことが証明されます。

正しく理解できていなかった点は、改めてインプット学習で正しい知識を覚えなおしましょう。その後、正しい知識で覚えなおせたかを、再度アウトプット学習で確認します。

このように、インプット学習とアウトプット学習を繰り返して知識を着実に蓄え、試験問題に解答できる実力をつけていきましょう。

このインプット学習とアウトプット学習の組み合わせは、試験で得点を稼ぐ基本的かつ重要な学習方法です。

FP試験は、6つの分野で構成されていますが、私は次の順序で進めていくやり方をお勧めしています。

・1分野目ライフプランニング:テキストを読むインプット学習
・1分野目ライフプランニング:問題集を解くアウトプット学習
・2分野目リスク管理:テキストを読むインプット学習
・2分野目リスク管理:問題集を解くアウトプット学習
      ・
      ・
      ・
・6分野目相続・事業継承:テキストを読むインプット学習
・6分野目相続・事業継承:問題集を解くアウトプット学習

 

このように1分野ずつ、インプット学習の後ですぐにその分野のアウトプット学習を行うことがポイントです。
なぜなら、覚えたことが本当に理解できているかを、すぐチェックできるからです。

このやり方ではなく、最初に1分野目~6分野目をインプット学習したあとに、6分野一気にアウトプット学習を行うと、インプットとアウトプットに時間が空きすぎてしまいます。
そのため、テキストで理解した内容を忘れてしまった状態で問題集を解くことになり、学習効果が小さくなります。
ですから、効率よく学習を進めるためにも、1分野ずつインプットとアウトプットを繰り返す学習をお勧めします。

 

間違えて理解してしまったことは、必ず正しい理解に置き換えましょう。
間違えた理解をいかに忘れ、正しい理解をいかに頭に叩き込むか、が重要です。
この点をぜひ意識し、日々の学習を積み重ねていってくださいね!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会の日程>
■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
           (FP1級・CFPのオプション問題にまで対応しています)

■9/30(日) ポートフォリオ理論・低リスク高リターンな国際分散投資
           (FP1級・CFPの分散投資の問題にまで対応しています)

参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
https://money-study.net/fp/session/

 

2018年8月15日 (水)

第3分野「金融資産運用」学習のポイント

本日は、金融資産運用分野の学習ポイントについてお伝えします。

 

「資産運用」という言葉が、日常的にも使われるようになっています。

これまで当勉強会に参加された方に、FP資格を取ろうと思ったきっかけをお聞きしてきました。その中で、投資や資産運用に興味があって、FP資格にチャレンジをしたという方も多くいらっしゃいました。

最近の投資・経済に関する雑誌記事でも、ファイナンシャルプランナーが解説していることが増えています。
その影響もあるのかもしれませんね。

金融資産運用という言葉から、投資で儲けるイメージをお持ちかもしれません。
そうなりたいと考えて、FP資格にチャレンジされる方もいらっしゃるでしょう。
でも、投資で利益を上げるコツは、残念ながらFP試験の出題対象外です(笑)

 

さて、金融資産運用の分野は、すでに資産運用経験があると得点しやすいです。
なぜなら、自分の資産運用で体験したこと・見聞きしたことが、試験で多く出題されるためです。
市販のマネー雑誌で得た知識で、問題に解答できることも多くあります。

その一方で、資産運用の経験がない方にとっては「初めて知ることばかり」の分野となるでしょう。
初めて知る言葉や概念が多くあり、学習の苦労も多くなります。
少額でもよいので、実際に資産運用を体験すると、より理解が深まりますよ。

投資と言えば株が有名ですが、他にも債券や投資信託などもあります。
はたまた外貨商品やデリバティブもあり、投資の対象にもいろいろな種類があることが、試験勉強の過程で学べます。
投資によって得た利益にかかる税金も、金融商品や取引条件によって、細かく規定されていることも驚きだったのではないでしょうか。

金融資産運用の分野を学習し終えると、投資や経済にも興味がわくでしょう。
知人同士で資産運用の話をする時、いろいろ解説してあげることもできます。
日常生活でも役立つ知識になりますから、ぜひ前向きに学習を進めて下さいね。

 

過去問学習では、皆様がお使いの試験対策テキストに載っていないことが、出題されることもあるでしょう。特に2級はその傾向が強いです。
その場合は、公式サイトの「FP3級2級過去問 難問を解説」のページも活用して下さい。
試験対策テキストで解説が漏れがちな内容を、1000項目以上掲載しています。
利用は無料なので、ぜひご活用くださいね。

【FP3級2級過去問 難問を解説】
https://money-study.net/fp/tisiki/

 

さて、この分野での重要ポイントを、いくつか皆様に問いかけをいたします。
試験合格においては、ぜひとも「はい」と答えてもらいたいものばかりです。

あなたは、いくつ「はい」と答えられますか?

 

(3級2級共通)
■日経平均株価とTOPIXの特徴、違いを説明できますか?

■GDP、消費者物価指数など、4種類以上の経済指標の名前と特徴を説明できますか?

■どのような場合に円高、円安になるか、数種類の事例を挙げて説明できますか?

■外貨投資をした時、円高/円安によって円ベースの利回りがどのように変化するか、説明できますか?

■債券価格、金利、発行体格付けとの関係を、説明できますか?

■債券の利回り計算を、正確にできますか?

■個人向け国債の特徴(年数、固定金利/変動金利、最低利率、中途換金ルールなど)について、説明できますか?

■投資信託における委託者、受託者、販売会社、受益者の用語の意味と、それぞれの役割を説明できますか?

■ETFとは何か、またREITとは何か、説明できますか?

■指値注文/成行注文、アクティブ運用/パッシブ運用、トップダウンアプローチ/ボトムアップアプローチの用語について、説明できますか?

■PER、PBR、ROI、配当利回りなどを、正確に計算できますか?

■MRF、MMF、外貨建てMMFとは何か、またそれぞれの手数料、解約時のルール、課税体系について、説明できますか?

■上場株式の配当金には、総合課税と申告分離課税の2種類の課税があります。
それぞれ、どのような課税上の違いがあるかを説明できますか?

■金融商品販売法と、消費者契約法のそれぞれについて、法律の特徴や目的を説明できますか?

■様々な金融商品において、利子、配当、売却益に課税される税金額を、所得税と住民税とに分けて計算できますか?

■NISA口座、つみたてNISA口座、ジュニアNISA口座の特徴や違いについて、説明できますか?

 

(2級の方は、上記に加えてさらに下記についても確認してください)

■GDP、消費者物価指数など7種類以上の経済指標の名前と特徴を説明できますか?

■預貯金について、普通預金と定期預金以外に4種類以上、名称を挙げてその特徴を説明できますか?

■外貨投資において、購入時と売却時とで為替レートが異なる時、売却時に得られる金額と実質利回りを計算できますか?

■制度信用取引と一般信用取引の違いを、3つ以上の観点で説明できますか?

■オプション取引とは何か、先物取引とは何か、概要を説明できますか?

■外貨建て商品(外貨預金、外貨建てMMF、外国債券など)のそれぞれについて、課税される税金について説明できますか?

■ポートフォリオ理論に基づき、リターンとリスクについて重要となる考え方、また分散投資における特徴について、説明できますか?

■金融商品販売法で対象となる取引と対象外の取引を、正確に説明できますか?

■預金保護制度、保険契約者保護機構、投資者保護基金のそれぞれで、どのような金融取引を保護しているのか説明できますか?

 

以上の問いかけに「はい」と答えられる自信と知識があれば、試験当日には正誤を正しく判断でき、計算問題も解けるでしょう。
しかし「はい」と答えられないものが多ければ、お持ちのテキストや問題集でもう一度復習をして、試験当日までに備えてくださいね。

 

「はい」の数が少なかった方は、ぜひ「頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」にご参加下さい。
試験で高得点を狙えるよう、重要ポイントを短時間で学び、弱点も補強できます。
受験者同士で楽しく学びあう雰囲気が、過去の参加者にもご好評頂いています。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加くださいね。
開催日程と参加申込については、下記のご案内をご覧ください。

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
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2018年8月14日 (火)

3級受験の皆様へ。初めてのFP試験対策の手ごたえはどうですか?

ここ最近は、2級の過去問解説記事が多くなっていますが、本日は3級受験者を対象にお話をいたします。

はじめて3級試験を受ける方は、たくさんいらっしゃると思います。
3級は想像以上に試験範囲が広く、たくさんのことを覚えなければなりません。
ですので、予想外に苦労している方も多いのではないでしょうか。

 

1か月くらい前ですが、こちらで「FP3級は、テキストと問題集での学習で、十分合格を目指せる!」とお伝えいたしました。

・テキストを読んで、知識を積み上げるインプット学習
・問題を解いて、理解できているかを確認するアウトプット学習

この2つを忠実に行うことで、3級の試験対策に必要な知識が十分身につきます。
皆様は、この学習法を、実践されていますでしょうか?

これまで数十万人、もしかすると百万人以上が、3級試験を受験しています。
過去の合格者も、このインプット学習とアウトプット学習を積み重ねています。

私も3級受験当時は、毎日通勤時間でテキストを読んだり、吊革につかまりながら問題集を解くなどして、勉強をつづけました。
毎日勉強を粘り強く続け、そして見事合格することができました。

3級といえども、予想以上に学ぶことは多くあります。
だから、思うように学習が進まないことがあるかもしれません。
でも自分を信じ、最後まであきらめず勉強を続けて、合格をめざしましょう!

 

ただ、それでも不安をお持ちの方もいらっしゃるでしょう。例えば・・・

・試験問題に答えられる力が、本当に身についているのか不安だ
・他の人より、学習が遅れている気がする
・わからないことがたくさん出て、解消できない
・何度やっても間違えてしまう問題があるので、何とかしたい

このような不安をお持ちの方は、間もなく開催する「FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会」にぜひご参加ください。

試験頻出の点と、受験者が間違えやすい点を、短時間で集中的に学ぶ勉強会です。
みっちりと試験対策勉強と学習度合いのチェックを行えます。
その一方で、FP試験の合格を目指す人同士で集まり、資格取得のきっかけ、将来の目標などを語り合いながら、楽しく学びあう雰囲気も特長です。
世間にある資格スクールとは違い、「楽しくも深く学べる勉強会」をモットーに開催を続け、過去60回以上も開催しています。

まだ申込受付中です。ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。
勉強会の詳細と、参加申し込みは、下記よりご覧ください。

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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2018年8月13日 (月)

[2級試験解説 やや難]消費者契約法における不利益事実の不告知

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問30より
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【問題】

3.消費者契約法では、銀行等の事業者が重要事項について消費者の不利益となる事実を告げようとしたにもかかわらず、消費者がそれを拒み、契約の申込みをした場合、消費者は不利益事実の不告知を理由としてその契約を取り消すことができない。

 

【解答と解説】

この記述は適切です。
消費者側が、例えば「時間がないから説明しないでほしい」「その話は知っているからそれ以上言わないでほしい」等と主張して、消費者の不利益となる事実を聞かなかった場合には、本問の通り契約の取り消しは行えないということになるのです。

細かいところですが、このようなルールもあることを、知っておきましょう。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

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2018年8月12日 (日)

勉強会開催はいよいよ2週間後!弱点補強と得点アップを目指す方はぜひご参加下さい!

試験まであと1か月を切りました。

勉強に焦りと不安が生まれ始めるのも、このころですね。
当初の想定より多くの勉強が必要だ・・・と実感し始める時期だからです。

試験勉強に限ったことではありませんが、何事も初めてのチャレンジでは、当初の想定通りにいかないことは、よくあることです。
そのような時は、臨機応変に対応していくことが大切です。
例えば勉強量がもっと必要と思ったら、学習時間を多く確保しましょう。

手探りの中でも、様々な工夫で困難を乗り切りながら、合格に向けて努力を続けていくことが大切です。
引き続き、試験対策学習に力を入れていってくださいね!

 

さて「頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」の開催は、いよいよ2週間後です。
2級受験者向け勉強会は、8/25(土)に開催です。

2級試験は、3級の時よりも多くの学習が必要です。
より深い知識を要求され、難易度もグンと上がります。

2級で頻出の定番問題がある一方、2級特有のやっかいな難問も出題されます。
そのような頻出問題と難問をたくさん集中的に学び、弱点補強と得点アップのコツを短時間で多く学べるのが、2週間後に開催する「頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」なのです。

 

3級受験者向け勉強会は、その翌日の8/26(日)に開催します。
2級受験の方にとっては、基礎の重点学習の機会にもなります。

2級向け勉強会と同じく、試験頻出の点と、多くの受験者が間違えがちな点を集中的に学び、弱点補強と得点アップのコツを短時間で学びます。
3級合格を目指す方、2級で基礎を固めたい方は、ぜひご活用くださいね。

 

私がこのような試験対策の勉強会を始めたきっかけは、次のような受験者を応援したいという思いからでした。

・お金がかかりすぎるので資格スクールを断念した
・独学だと、合格ラインに到達できているかが客観的にわからず不安
・勉強中わからないことがあるけど、誰にも聞けず困っている

このような思いの方々へ学びの機会を提供したいと思い、当勉強会はボランティアベースで運営しています。
大手資格スクールのような知名度はありません。
ですが、低コストで深い学びが得られるよう内容を構成しています。

いずれの勉強会も、参加申し込みを受け付け中です。
下記に日程と参加申込みURLを記載しています。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。
私たちと一緒に、合格目指して頑張りましょう!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会の日程>
■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
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■9/30(日) ポートフォリオ理論・低リスク高リターンな国際分散投資
           (FP1級・CFPの分散投資の問題にまで対応しています)

参加申し込み、詳細はこちらから!(※PCスマホ両対応のサイトです)
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2018年8月11日 (土)

金融資産運用の分野に詳しくなれる勉強会のご案内

本日は、姉妹サイト「FPスキル実践活用勉強会」から、FP2級だけでなく1級・CFPの試験対策にもなる2つの勉強会のご案内となります。

 

8/30(木)に「金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!」という勉強会を開催します。
金融資産運用の分野で、デリバティブのオプションについて勉強しますが、その本質の部分を詳しくわかりやすく学べる内容となっています。
試験対策テキストには表面的なことしか書いていませんが、オプションの理論・仕組みがしっかりわかり、かつ実際のオプション商品の特徴にも触れていきます。

金融リテラシーをさらに引き上げることができますし、FP1級試験のオプション問題もスラスラ解けてしまうことも体験していただけますよ。
(もちろん、3級や2級の試験もバッチリ解答できますよ!)

 

翌月9/30(日)には、「ポートフォリオ理論の本質を学び、低リスク高リターンな国際分散投資を実現しよう」の勉強会を開催します。
国際分散投資の根底にある「ポートフォリオ理論」そのものを学びます。
分散投資でなぜリスクが下がるのか、そもそもリスクとは何を計算したものなのか、そして投資家にとって有利な低リスク高リターンを実現するにはどのように資産運用すればよいのか、という専門的なことを学びます。

ポートフォリオ理論も、試験対策テキストには結論的なことしか書かれていませんが、その本質を学んで詳しい理解が得られると同時に、FP3級・2級で出題される分散投資やポートフォリオ理論の問題をスラスラ解ける知識も得られますよ。
(1級やCFPの問題まで解けることを、勉強会中の実習で体験できますよ!)

 

試験対策にもなり、FPとして実践にも応用できる勉強会です。
参加希望の方は、下記に記載のURLより、お申し込みくださいね。
皆様のお越しを、お待ちしています!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
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2018年8月10日 (金)

[2級試験解説 3級の方も参考に]犯罪収益移転防止法における本人確認について

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問30より
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【問題】

2.犯罪収益移転防止法において、銀行等の特定事業者は、顧客と預金契約等の特定取引を行う際、顧客が代理人を通じて取引する場合には、顧客および代理人双方の本人確認が義務付けられている。

 

【解答と解説】

この記述は適切です。

犯罪収益移転防止法は、犯罪組織に資金が渡らないようにすることを目的とした法律であり、いわゆる「本人確認」を行うことを規定しています。

個人顧客の場合は、本人確認として「本人特定事項」「取引を行う目的」「職業」の3つの情報を確認することが定められています。なお、「本人特定事項」とは、氏名、住居、生年月日を総称した言葉です。
法人顧客の場合は、次の事項の確認が義務付けられています。
・本人特定事項(商号、本店所在地)
・事業内容
・実質的支配者の有無(実質的支配者の意味は割愛しますが、主要株主のこととお考えください)
・実質的支配者がいる場合は、その者の本人特定事項

代理人を通して取引する場合は、代理人に対しても、上記の本人確認が義務付けられています。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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2018年8月 9日 (木)

試験当日まで1か月!インプット学習とアウトプット学習で合格へ近づこう!

試験当日まで、あと1か月となりました!
まだ1か月・・・ではなく「あと1か月しかない」の方が正しいでしょうか?

受験される皆様は、引き続き試験学習を着々と進めてくださいね。
知識を増やして問題を解く力を養い、合格を目指して頑張っていきましょう!

 

過去に何度かお伝えしていますが、改めてインプット学習とアウトプット学習の重要性について、お伝えします。
しばらく前からお読みいただいている方は「またこの話か~」と思うかもしれませんが、試験対策でとても大切なことですので、改めてご確認下さいね。

 

試験勉強はインプット学習とアウトプット学習の2種類をうまく混ぜながら進めていくと効果的です。
インプット学習とアウトプット学習について、簡単にご説明しますと、

●インプット学習
試験対策テキストを読んで、内容を理解していく学習法。
本を読んで、試験に出題される事項をどんどん記憶していきます。

●アウトプット学習
問題集や過去問を解いて、正解を導く練習をする学習法。
インプット学習で学んだことが正しく理解できているか、確認していきます。

 

この2つの学習法で大切なことは、

・アウトプット学習で間違えた問題は、再びインプット学習で理解しなおす

ということです。

間違えて理解していたことは、必ず正しい理解に置き換えましょう。
間違えた理解をいかに忘れ、正しい理解をいかに頭に叩き込むかが重要です。

これを必死で行ってください。

「あー間違えちゃった、次こそがんばろ」というように、気持ちを切り替えるだけではダメです!
間違えた問題を流してしまうようでは、同じ問題でまた間違えてしまいます。
気持ちを切り替えることはもちろん、あなたの頭の中にある理解を、正しいものに入れ替えなければならないことを、意識してくださいね。

アウトプット学習で間違えた問題に、真剣に向き合ったかどうか。
それが合否を分ける結果につながるのです。

 

「できなかったことができるようになる」

これが、人間としての成長の証です。
試験で点を取るコツでもあります。

最初は解けない問題がたくさんあります。
でもそれは、知らないことを学んでいる過程だから、当然のことです。

ここでひと踏ん張りし、解けなかった問題を数時間後や翌日に再び解きなおし、自らの力で自信をもって正解を導き出せるかを、確認していきましょう。
「インプット学習とアウトプット学習の繰り返し」が、皆さんを成長させ、やがて合格につながっていくのです。

私もこの学習法で、間違えた理解を徹底的に修正していきました。
3級~1級まで1発合格できたのも、この学習法で解けない問題をなくしていくつもりで、がんばったおかげだと思っています。

 

以上、インプット学習とアウトプット学習についてのお話でした。
勉強方法を改めなければ、と思った方はぜひ実践に移してくださいね。

試験まであと1か月! 合格目指して、がんばりましょう!

 

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2018年8月 8日 (水)

[2級試験解説 3級の方も参考に]金融商品販売法における規定について

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士2級 きんざい(FP協会) 問2より
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【問題】

顧客が個人であり、その顧客から重要事項の説明は不要であるという申出があった場合、金融商品販売業者は、原則として重要事項の説明を( イ )。

 

【解答と解説】

(イ)に入る言葉は「省略することができる」です。
重要事項の説明は、誰に対しても強制的に必要というわけではなく、本記述のように顧客から説明不要と申し出があれば、重要事項の説明は免除されるという点を理解しておきましょう。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会の日程>
■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
           (FP1級・CFPのオプション問題にまで対応しています)

■9/30(日) ポートフォリオ理論・低リスク高リターンな国際分散投資
           (FP1級・CFPの分散投資の問題にまで対応しています)

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2018年8月 7日 (火)

[2級試験解説 3級の方も参考に]外国為替証拠金取引の証拠金倍率の定めについて

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問26より
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【問題】

4.外国為替証拠金取引では、証拠金にあらかじめ決められた倍率を掛けた金額まで売買できるが、倍率の上限は各取扱業者が決めており、法令による上限の定めはない。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
本問の倍率のことを「証拠金倍率」「レバレッジ」とも言いますが、現在は金融庁の方針により25倍までに制限されています。
例えば証拠金を10万円差し出したとすれば、外貨を250万円分まで取引が可能になっているということです。

昔は、300倍もの取引が可能だった時代もありましたが、瞬時に元本を失ってしまう投資家も多くいました。
(元本割れじゃなくて、元本がなくなる、の意味です)
そこで投資家保護の方針のもと、証拠金倍率が定められることになりました。

ちなみに現在、この証拠金倍率を25倍からさらに10倍にまで引き下げようという動きもあります。まだ決定にはなっていませんが、このような情勢があることも、知っておいてくださいね。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!
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2018年8月 6日 (月)

[2級試験解説 3級の方も参考に]外国株式の国内店頭取引について

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問26より
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【問題】

1.国外の証券取引所に上場している外国株式を、国内店頭取引により売買する場合には、外国証券取引口座を開設する必要がない。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
外国株式や海外ETFなどを、国内店頭取引の形態で売買する場合は、外国証券取引口座を開設する必要があります。
ちなみに実務上の話になりますが、外国証券取引口座の開設にあたり、手数料が必要となる証券会社と、手数料が必要ない証券会社とがあります。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
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得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
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2018年8月 5日 (日)

弱点補強と得点アップにつなげる試験対策勉強会は、3週間後の開催です♪

次回のFP試験まで、あと1か月とちょっとです。
試験当日が日に日に迫ってくる実感を、お持ちでいらっしゃることでしょう。

しばらく前にお伝えしましたが、試験の3週間前までに6分野を一通り軽くでもよいので、学習し終えておきましょう。
試験日の3週間前からは、もう一度6分野の復習と、苦手なところ・暗記しづらいところに比重を置いて学習することで、全体的に得点を稼ぐ力がつきます。
試験直前に勉強不足であわてないよう、前倒しで学習を進めましょうね。

さて、毎度恒例となっておりますが、試験合格を目指す人たちが集まり学びあう「頻出重要ポイント総仕上げ勉強会」を3週間後に開催いたします。
すでにこちらでもご案内しておりますが、参加者も少しずつ増えています。

この勉強会では、試験頻出の点、受験者が間違えやすい点を徹底学習します。
理解できているかどうかが、合否の分かれ目になる問題ばかり揃えています。
参加者した皆様が、勉強不足の点を認識してそこを補強し、試験で高得点を狙えるよう、練り上げた勉強会です。

この勉強会は、単に学びを詰め込むだけのものではありません。
試験で学んだことが実生活でどう役立つのかにも触れながら、学べます。
社員研修でも用いられる教育手法を取り入れ、実践的な学習効果が得られるよう、内容を構成をしています。

また、先生の話を一方的に聞くだけでもありません。
グループワークをしたり、FPの仕事やFP業界の話もしながら、参加した皆様同士で楽しく交流しながら進めます。
一緒に頑張る仲間ができるのも、この勉強会の特長です。

それに、どんな質問にもお答えしています!
テキストや問題集で分からないところがあれば、持ち込んで質問していただけます。どの出版社のものでもお答えしています。
学習方法や受験の不安について、相談も受け付けていますよ。

 

当勉強会はボランティアベースでの運営形態です。
大手資格スクールのような知名度はありませんが、コストをかけなくても学べる場所が欲しい、教えてくれる人に会いたい、という方の声にこたえるため、運営を続けています。

開催まであと3週間ほどありますが、まだまだ参加者募集中です。
毎回楽しくも、しっかりした学びも得られる勉強会です。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加くださいね。

合格を目指す皆様とお会いできるのを、私たちも楽しみにしています!
勉強会の詳細なご案内と参加申込方法は、下記をご覧ください。

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
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2018年8月 4日 (土)

[3級試験解説]REITの分配金予想利回り

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士3級 きんざい(FP協会) 問6より
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【問題】

<問題を一部省略>

KX不動産投資法人
REIT価格:203,000円
1口当たり純資産:236,000円
1口当たり分配金(年間予想):8,000円

・KX不動産投資法人の分配金の予想利回りは、( ア )%である。

 

【解答と解説】

(ア)に入る数値は「3.94」です。

REITの分配金予想利回りは、次の計算式で計算します。

1口当たり分配金÷REIT価格

この算式を知っていれば迷うことはないのですが、初めて目にした方は「REIT価格と、1口当たり純資産額と、何が違うの?」という疑問をお持ちになったことでしょう。
ですので、以下ではこの違いをご説明します。

1口当たり純資産額は、そのREITの本来的な価値(理論上の価値)です。株式投資信託での「基準価格」にあたるものです。

一方のREIT価格は、投資家間での売買の需給も考慮して付いた価格です。したがって、本来的な価値(理論上の価値)より割高になったり割安になったりすることもあります。
株式投資信託での「ETFの時価」にあたるものですね。

REITの分配金予想利回りは、株式投資で言えば配当利回り(分配金÷株価)にあたるものです。
投資家が実際にお金を払う時の基準になるREIT価格のほうを、分配金予想利回りで使うと覚えておきましょう。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会の日程>
■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!

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2018年8月 3日 (金)

[2級試験解説 3級の方も参考に]ETFは信用取引を行えるのか

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
市販テキストに記述がないなど、日々の学習で対策しづらく得点しにくい
問題を中心に解説しています。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問22より
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【問題】

2.証券取引所を通じて行うETFの取引では、成行注文や指値注文はできるが、信用取引を行うことはできない。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
ETFでも、信用取引を行うことはできます。
成り行き注文、指値注文もできます。

ちなみに、ETFの中にはレバレッジがかかったものもあります。
それを信用取引する投資家も多く、とにかくリスクを取ってリターンを得ようという方は、ETF×信用取引の組み合わせを好むようですね。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
学びは濃いですが、みんなで楽しく学べる和やかな雰囲気です♪

<姉妹サイト FPスキル実践活用勉強会の日程>
■8/30(木) 金融オプションの仕組みと損得を、身近な事例でスッキリ理解!

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2018年8月 2日 (木)

試験勉強でめげそうになったら、受験当初の熱い気持ちを思い出そう!

試験当日まで、あと1ヶ月とちょっと。
勉強の調子はいかがでしょうか?

すらすらといい調子で勉強を進められている方もいらっしゃるでしょう。
その一方で、「勉強する量が思ったより多いな・・・」「意外と苦戦しているぞ・・・」と感じている方もいらっしゃるのではないでしょうか。

今は順調に進められていても、後半の不動産、相続の分野で学習ペースが落ちる方もいらっしゃいます。
場合によっては、合格の自信を無くしそうになってしまうかもしれません。

 

そんな時は、受験当初の熱い気持ちを思い出してください!

 

あなたは、なぜFPの資格を取ろうと思ったのですか?

当初は、FP資格を取るんだ!という、強く熱い思いがあったはずです。

 

FP資格が仕事で必要。お客様の役に立てる知識をたくさん身につけたい!

お金のことを広く勉強し、これからの自分や家族の生活に役立てたい!

今まで縁遠かった投資や資産運用に強くなり、収入の足しにしたい!

年金や相続の分野で、高齢の方を支援できるようになりたい!

テレビや雑誌で活躍しているファイナンシャルプランナーのようになりたい!

 

などなど、皆様それぞれに資格を取ろうと思った動機があったはずです。
資格取得後の未来を思い描いて、受験を決意されたはずです。

試験勉強でめげそうになったら、この当初の熱い気持ちを思い出しましょう!

 

将来なりたかった自分を実現するためには、多少の困難はつきものです。
皆様もこれまでの人生で、さまざまな困難を乗り越えてきたはずです。

困難を乗り越えてこそ、自分自身を成長させ、思い描いた夢を実現できます。
だから、途中であきらめたり、くじけてしまっては、もったいないですね。

 

勉強に行き詰ったら、当初の熱い気持ちを思い出しましょう。
そして、やる気を再び取り戻してくださいね!

 

私たちも、陰ながら皆様の合格を応援しています。
皆様のお役に立ちたいと思い、メールマガジンで試験対策の情報提供したり、直前対策の勉強会を開催して皆様をサポートしています。
このように皆様の受験を支援している人がいることも、どこか頭の片隅にでもおいていただけると嬉しいです。

 

試験当日まで残り1か月とちょっと。
引き続き、合格目指してがんばっていきましょう!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■8/25(土) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策(1級基礎)総仕上げ勉強会
■8/26(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
試験頻出の点、それなりに勉強しても間違えやすい点を補強し、
得点アップのポイントを短時間でたくさん学べる勉強会です。
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2018年8月 1日 (水)

[2級試験解説 3級の方も参考に]デリバティブを組み込んだ仕組預金

本日は、2018年5月のFP技能士試験の過去問を解説します。
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■ 2018年5月 FP技能士2級 学科 問21より
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【問題】

2.オプション取引などのデリバティブを組み込んだ仕組預金は、一般に、預金者の判断によって満期日を延長できる。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。

仕組み預金とは、通常の定期預金よりも金利が高いのですが、満期を金融機関側が決定できる定期預金のことです。

通常の定期預金は、預金者が満期を選んで契約します(3年満期を希望なら3年定期預金、など)。
しかし仕組み預金は満期を金融機関側が決めるため、預けた預金がいつ手元に戻るかを預金者側が制御することができません。本問にあるように、預金者の判断によって満期日を延長することもできません。
このデメリット分が金利として、一般の定期預金より上乗せされているわけです。

満期を金融機関側が決めるため、金融機関が満期を伸ばす判断をすれば、預金者は中途解約ができない期間が長期にわたるというリスクもあります。
デリバティブが組み込まれているという性質上、もはや通常の預金とは全く異なる性質の金融商品です。
これを普通の預金のようなものだと思って購入し、解約時に金融機関とトラブルになるケースも見受けられます。
皆様も仕組預金の仕組みを、よく理解するようにしてくださいね。

 

問題の解説は以上です。

このようなちょっと難しい点を、補強し積み重ねていくことで、
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