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2018年12月26日 (水)

[2級試験解説 やや難]遺言信託に関する問題

本日は、2018年9月のFP技能士試験の過去問を解説します。
合格後のさらなる知識向上にも、役立てて下さいね!

 

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■ 2018年9月 FP技能士2級 学科 問22より
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【問題】

1.遺言信託とは、信託銀行等が、遺言書作成の相談から、遺言書の保管、執行までの手続きをサポートするサービスである。

 

【解答と解説】

この記述は適切です。
金融機関が提供している遺言信託サービスは、本記述の通りですが要するに、遺言を確実に執行するために、信託銀行がそのサポートをしてくれる、と考えればよいでしょう。

ちなみに、遺言の執行までサポートすることから、サービスを提供する信託銀行を、遺言執行者として指定するのが一般的です。
お客様としては遺言の内容を確実に実現してくれる安心感もありますが、費用も数十万円~100万円くらいになる場合もあり、やや高額なサービスといえます。

 

 

【問題】

2.遺言者は、信託銀行等を遺言執行者に指定した遺言書を、原則として公正証書遺言によって作成する必要がある。

 

【解答と解説】

この記述は適切です。
遺言が確実に執行されることを重視することから、遺言は公正証書で作り、サービスを提供する信託銀行がその証人として立ち会うのが一般的です。

 

 

【問題】

3.遺言者は、遺言信託を契約する際、遺言者が死亡したときに連絡などを行う死亡通知人を指定する必要がある。

 

【解答と解説】

この記述は適切です。
遺言執行をサポートする必要があるため、信託銀行は何らかの手段で遺言者の死亡を把握する必要があります。
そのため、信託銀行に死亡したことを通知してもらうために、死亡通知人という役割があるのです。
死亡通知人は、相続人である必要はないのですが、相続人に担当してもらうのが実務上多いようです。

 

 

【問題】

4.遺言信託により遺言書を信託銀行等に預けた場合、相続財産や相続人に変動があった場合を除き、遺言書の内容を変更することはできない。

 

【解答と解説】

この記述は不適切です。
遺言を、後から変更、撤回することも可能です。信託銀行も、そのサポートを行ってくれます。
というのも、遺言書を作成後に、財産の構成が変わったり、相続人が変化するなど、当初の遺言の意図通りに遺産分割を行えなくなることはあるものです。その場合、改めて遺言書を作成しなおすのが望ましい場合もあるからです。
ただし通常は、遺言書を公正証書で書き直すために費用が掛かりますし、信託銀行にも別途手数料を支払うことになります。

 

問題の解説は以上です。
こちらでは、最近増えている新傾向の問題や、市販テキストに記述がなく
独学で対策しづらく得点しにくい問題を中心に解説しています。

標準的な問題は、日々の独学で乗り越えられるはず!
それに加えて、このようなちょっと難しい点も、補強し積み重ねていけば、
合格ラインを超える力となっていきますよ。
今後も定期的に、過去問を解説していきます。お楽しみに!

 

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  今後のFP技能士3級2級合格勉強会の開催予定
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■2019/1/13(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■2019/1/19(土) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会
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